Di Malaysia, kebanyakan bank utama seperti Maybank, CIMB Bank, Public Bank, RHB Bank, Hong Leong Bank, AmBank menyediakan perkhidmatan “online banking” atau perbankan dalam talian kepada pelanggan. Bank-bank ini perlu berdaftar dan berlesen dengan Bank Negara Malaysia, iaitu bank pusat negara yang mengawal selia sistem perbankan di Malaysia.
Perbankan dalam talian (online banking) yang disedikan oleh bank-bank ini merujuk kepada perkhidmatan perbankan elektronik yang membolehkan pelanggan bank mengakses dan menguruskan akaun bank mereka melalui internet. Pelanggan boleh melakukan pelbagai transaksi perbankan seperti menyemak baki akaun, memindahkan dana, membayar bil dan memohon pinjaman atau kad kredit tanpa perlu mengunjungi cawangan fizikal bank.
Senarai Online Banking Di Malaysia
Senarai Bank Di Malaysia Yang Menawarkan Online Banking
Pautan untuk log masuk perbankan dalam talian membolehkan pengguna mengakses pelbagai perkhidmatan kewangan dan melakukan transaksi perbankan.
Namun, pengguna harus memastikan mereka menggunakan pautan rasmi. Elakkan mengklik pautan yang diterima melalui e-mel atau mesej yang tidak diminta, kerana ini boleh membawa kepada laman web palsu yang direka untuk mencuri maklumat peribadi.
| No | Nama Bank | Internet Banking | Aplikasi | Cara Pengesahan Transaksi |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Malayan Banking Berhad (Maybank) | Maybank2u | MAE | One-Time Password (OTP), M2U Secure2u |
| 2 | CIMB Group Holdings | CIMB Clicks | CIMB Clicks Malaysia | TAC SMS, SecureTAC |
| 3 | Public Bank Berhad | PBe | PB engage MY | Security Device, SMS TAC |
| 4 | RHB Bank | RHB Online Banking | RHB Mobile Banking | Secure TAC, SMS TAC |
| 5 | Hong Leong Bank | Hong Leong Connect | HLB Connect | Digital Token, SMS TAC |
| 6 | AmBank | AmOnline | AmOnline | AmToken, SMS TAC |
| 7 | UOB Malaysia | UOB Personal Internet Banking | UOB Mighty MY | SMS OTP, UOB Mighty Secure |
| 8 | Bank Rakyat | i-Rakyat | Bank Rakyat Mobile Banking | SMS TAC |
| 9 | OCBC Bank Malaysia | OCBC Online Banking | OCBC Digital | SMS OTP, Security Device |
| 10 | HSBC Bank Malaysia | HSBC Online Banking | HSBC Malaysia | Mobile Secure Key, Security Device |
| 11 | Bank Islam Malaysia | GO by Bank Islam | GO by Bank Islam | TAC, GO Secure |
| 12 | Affin Bank | Affin Online | affinMobile | Soft Token, SMS TAC |
| 13 | Alliance Bank Malaysia Berhad | allianceonline | allianceonline | eToken, SMS TAC |
| 14 | Standard Chartered Bank Malaysia | SC Mobile Malaysia | SC Mobile Malaysia | SMS OTP, Soft Token |
| 15 | MBSB Bank | M Journey | M Journey | SMS OTP |
| 16 | Bank Simpanan Nasional (BSN) | myBSN | myBSN Mobile | SMS TAC |
| 17 | Bank Muamalat Malaysia Berhad | i-Muamalat | i-Muamalat | SMS TAC |
| 18 | Agrobank | AGRONet | AGRONet Mobile | SMS TAC |
| 19 | Al-Rajhi Malaysia | Al Rajhi Internet Banking | alrajhi@24seven | SMS OTP |
| 20 | Co-op Bank Pertama | HELOCBP | HELOCBP | Secure Verification, SMS TAC |
Pautan yang dinyatakan di dalam jadual di atas adalah ‘direct link’ ke laman web perbankan internet masing-masing.
Sentiasa pastikan alamat laman web bermula dengan “https://” dan mempunyai ikon kunci di bar alamat, menunjukkan sambungan yang selamat. Berikut ialah jadual yang merangkumi senarai perbankan internet di Malaysia.
Sila berhati-hati apabila mengklik pautan berkaitan perbankan dan pastikan anda berada di laman web yang betul dan selamat sebelum memasukkan sebarang maklumat peribadi atau log masuk.
Berikut ialah perincian bagi setiap perbankan internet yang ada di Malaysia:
1. Malayan Banking Berhad (Maybank)
Malayan Banking Berhad (Maybank) menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui Maybank2u. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih MAE. Maybank menggunakan Secure2u untuk pengesahan transaksi perbankan.
Secure2u menawarkan pengesahan yang lebih selamat dengan tempoh pengaktifan minimum 12 jam apabila diaktifkan pada peranti yang berbeza untuk mencegah kelulusan transaksi yang tidak sah.
2. CIMB Group Holdings
CIMB Group Holdings menyediakan perkhidmatan perbankan internet yang memerlukan login CIMB Clicks. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih CIMB Clicks.
Untuk mengesahkan transaksi, CIMB menggunakan SecureTAC. SecureTAC membolehkan kelulusan transaksi dengan satu ketikan pada aplikasi CIMB OCTO, menggantikan keperluan untuk kod TAC SMS.
3. Public Bank Berhad
Public Bank Berhad menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui PBe. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih PB engage MY.
Public Bank menggunakan PB SecureSign bagi mengesahkan transaksi atas talian. PB SecureSign menggantikan SMS PAC (PBe Authentication Code) dan membolehkan pengguna mengesahkan transaksi menggunakan pengenalan biometrik atau SecurePIN 6 digit pada peranti mudah alih mereka.
Pengguna perlu memuat turun aplikasi myPB yang baru (PB engage MY ialah aplikasi yang lama) dan mendaftar untuk PB SecureSign.
Pengaktifan myPB boleh dilakukan melalui ATM/CRM, cawangan Public Bank, atau melalui e-mel ke perkhidmatan pelanggan.
4. RHB Bank
RHB Bank menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui RHB Online Banking (dahulu dikenali dengan nama RHB Now). Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih RHB Mobile Banking.
Untuk mengesahkan transaksi dalam talian, RHB Bank menggunakan Transaction Authorization Code (TAC) dan RHB Secure Plus.
TAC memastikan setiap transaksi disahkan melalui kod yang dihantar ke nombor mudah alih berdaftar pengguna untuk keselamatan tambahan.
RHB Secure Plus adalah ciri keselamatan tambahan yang menghantar pemberitahuan push kepada peranti berdaftar pengguna RHB untuk pengesahan transaksi. Pengguna perlu meluluskan atau menolak transaksi dalam masa 60 saat menggunakan RHB Secure Plus.
5. Hong Leong Bank
Hong Leong Bank menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui HLB Connect. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih HLB Connect. Untuk mengesahkan transaksi, Hong Leong Bank menggunakan Digital Token.
AppAuthorise adalah ciri keselamatan yang memerlukan pengguna untuk mengesahkan atau menolak transaksi melalui HLB Connect App, yang menggantikan penggunaan kod TAC.
6. AmBank
AmBank menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui AmOnline. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih AmOnline.
Untuk mengesahkan transaksi, AmBank menggunakan AmSecure. AmSecure memastikan keselamatan tambahan dalam semua transaksi perbankan dalam talian melalui aplikasi AmOnline.
7. UOB Malaysia
UOB Malaysia menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui UOB Personal Internet Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih UOB Mighty.
UOB menggunakan Mighty Secure bagi pengesahan transaksi. Ini adalah ciri keselamatan dalam aplikasi UOB Mighty untuk memastikan transaksi dilakukan dengan selamat.
8. Bank Rakyat
Bank Rakyat menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui i-Rakyat. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih i-Rakyat. Untuk mengesahkan transaksi, Bank Rakyat menggunakan Transaction Authorization Code (TAC). Ini memastikan setiap transaksi disahkan melalui kod TAC yang dihantar ke nombor mudah alih berdaftar pengguna.
9. OCBC Bank Malaysia
OCBC Bank Malaysia menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui OCBC Online Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih OCBC Malaysia Mobile Banking.
Untuk mengesahkan transaksi, OCBC menggunakan OCBC OneToken. Pelanggan perlu mendaftar OneToken melalui aplikasi mudah alih OCBC Malaysia untuk pengalaman perbankan yang lebih lancar dan selamat.
10. HSBC Bank Malaysia
HSBC Bank Malaysia menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui HSBC Online Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih HSBC Malaysia.
Untuk mengesahkan transaksi, HSBC menggunakan HSBC Secure Key. Ini memastikan tahap keselamatan yang tinggi untuk semua transaksi perbankan dalam talian.
11. Bank Islam Malaysia
Bank Islam Malaysia menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui Bank Islam Internet Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih GO by Bank Islam.
Untuk mengesahkan transaksi, Bank Islam menggunakan Transaction Authorization Code (TAC). Aplikasi GO by Bank Islam menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan yang mudah dan selamat.
12. Affin Bank
Affin Bank menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui affinOnline. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih AffinOnline.
Untuk mengesahkan transaksi, Affin Bank menggunakan Secure Verification. Ini memastikan keselamatan tambahan dalam semua transaksi perbankan dalam talian.
13. Alliance Bank Malaysia Berhad
Alliance Bank Malaysia Berhad menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui Alliance Online. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih Alliance Bank Mobile Banking.
Untuk mengesahkan transaksi, Alliance Bank menggunakan Authorization Code (TAC). Aplikasi Alliance Bank Mobile Banking menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan yang mudah dan selamat.
14. Standard Chartered Bank Malaysia
Standard Chartered Bank Malaysia menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui Standard Chartered Online Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih SC Mobile Malaysia.
Untuk mengesahkan log masuk dan transaksi, Standard Chartered menggunakan fungsi SC Secure sebagai token keselamatan maya. Ini menggantikan keperluan untuk menggunakan OTP fizikal dan memastikan keselamatan transaksi anda dengan hanya satu sentuhan melalui peranti mudah alih yang didaftarkan.
15. MBSB Berhad
MBSB Berhad menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui MBSB Bank Internet Banking. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih M Journey.
Untuk mengesahkan transaksi di M Journey, MBSB menggunakan Transaction Authorization Code (TAC). Aplikasi M Journey menawarkan perkhidmatan perbankan yang mudah dan selamat dengan penggunaan TAC sebagai salah satu langkah keselamatan utama.
16. Bank Simpanan Nasional (BSN)
Bank Simpanan Nasional (BSN) menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui myBSN (https://www.mybsn.com.my). Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih myBSN yang baru, menggantikan BSNSecure. Untuk mengesahkan transaksi, BSN menggunakan TAC dan fungsi keselamatan myBSN.
Aplikasi myBSN membolehkan pengguna mengakses pelbagai perkhidmatan perbankan secara mudah dan selamat, termasuk pengesahan transaksi melalui TAC dan ciri-ciri keselamatan myBSN.
17. Bank Muamalat Malaysia Berhad
Bank Muamalat Malaysia Berhad menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui platform i-Muamalat. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih i-Muamalat Mobile.
Untuk mengesahkan transaksi dalam talian, Bank Muamalat menggunakan fungsi i-MSecure yang menggantikan Transaction Authorization Code (TAC). Pelanggan perlu menggunakan i-MSecure untuk menerima atau menolak transaksi, termasuk pembayaran melalui FPX, menggunakan telefon pintar mereka.
18. Agrobank
Agrobank menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui platform AGRONet. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih AGRONet Mobile.
Sebagai ciri keselamatan tambahan untuk pengesahan transaksi melalui AGRONet, Agrobank menggunakan Soalan Keselamatan. Ini membantu memastikan keselamatan transaksi dalam talian pelanggan.
19. Al-Rajhi Malaysia
Al-Rajhi Malaysia menawarkan perkhidmatan perbankan internet melalui platform alrajhi@24seven. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih alrajhi@24seven Mobile.
Untuk mengesahkan transaksi, Al-Rajhi Malaysia menggunakan fungsi Secure@24seven sebagai ciri keselamatan tambahan. Secure@24seven membolehkan pelanggan mengesahkan transaksi dengan mudah dan selamat melalui peranti mudah alih yang didaftarkan, hanya dengan satu sentuhan.
20. Co-op Bank Pertama
Co-op Bank Pertama menyediakan perkhidmatan perbankan internet melalui platform HELOCBP. Pelanggan juga boleh mengakses perkhidmatan perbankan melalui aplikasi mudah alih HELOCBP Mobile. Untuk mengelakkan penipuan SMS TAC, Co-op Bank Pertama menggunakan fungsi Secure Verification.
Pelanggan mesti meluluskan atau menolak transaksi HELOCBP melalui aplikasi mudah alih ini. Selain itu, terdapat ciri pengaktifan cooling-off dan Kill Switch yang membolehkan bank menyekat sebarang aktiviti penipuan dengan cepat.
Apakah Antara Kemudahkan Yang Ditawarkan Oleh Bank-bank Melalui Online Banking?
Antara kemudahan yang ditawarkan melalui online banking termasuk semakan baki akaun, yang membolehkan pelanggan melihat jumlah wang dalam akaun.
Selain itu, pemindahan wang antara akaun juga boleh dilakukan dengan mudah, sama ada antara akaun sendiri atau kepada akaun penerima lain. Pembayaran bil seperti bil utiliti, pembiayaan kenderaan, dan insurans juga boleh dibuat melalui online banking, menjimatkan masa dan usaha pelanggan.
Pelanggan juga boleh memohon pinjaman atau kad kredit secara dalam talian, tanpa perlu mengisi borang kertas atau pergi ke cawangan bank. Kemudahan lain termasuk kemaskini maklumat peribadi, penyata akaun elektronik yang boleh dimuat turun, dan pembayaran antarabangsa kepada penerima di luar negara.
Online banking membolehkan pelanggan mengakses perkhidmatan perbankan 24 jam sehari, 7 hari seminggu, dari mana-mana lokasi dengan akses internet. Ia menyediakan kemudahan, kecekapan, dan keselamatan dalam menguruskan kewangan peribadi atau perniagaan.
Keselamatan adalah aspek penting dalam online banking. Bank-bank menggunakan pelbagai langkah keselamatan seperti enkripsi data, pengesahan identiti, dan pemantauan aktiviti yang mencurigakan untuk melindungi maklumat dan transaksi pelanggan dalam talian.
Apakah Senarai Bank Komersil Di Malaysia?
Sektor perbankan komersil di Malaysia terdiri daripada gabungan bank tempatan dan asing yang menawarkan pelbagai perkhidmatan kewangan.
Bank tempatan utama termasuk Maybank, CIMB Bank, Public Bank, RHB Bank, Hong Leong Bank, AmBank, Affin Bank, dan Alliance Bank. Bank Islam seperti Bank Muamalat dan Bank Islam Malaysia juga memainkan peranan penting dalam landskap perbankan negara. Agrobank pula menyediakan perkhidmatan khusus untuk sektor pertanian.
Bank asing yang beroperasi di Malaysia termasuk nama-nama besar seperti HSBC, Standard Chartered, OCBC, UOB, dan Citibank (kini di bawah UOB). Bank antarabangsa lain seperti Bank of America, Deutsche Bank, Bank of China, dan beberapa bank dari Jepun seperti Mizuho Bank dan Sumitomo Mitsui Banking Corporation turut mempunyai kehadiran di negara ini.
Apa Maksud Bank Komersil?
Bank komersil merujuk kepada institusi kewangan yang menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan kepada orang ramai dan perniagaan. Fungsi utama bank komersil termasuk menerima deposit daripada pelanggan, memberikan pinjaman dan kredit, memudahkan transaksi pembayaran, dan menawarkan produk pelaburan.
Bank-bank ini menghubungkan pendeposit (mereka yang mempunyai wang lebihan) dengan peminjam (mereka yang memerlukan dana), serta menyediakan perkhidmatan kewangan penting seperti pengurusan akaun, pertukaran mata wang asing, dan perkhidmatan perbendaharaan.
Bank komersil berbeza daripada bank pelaburan kerana fokus mereka pada perkhidmatan perbankan runcit dan korporat, bukannya aktiviti pasaran modal atau penstrukturan kewangan yang kompleks. Di Malaysia, bank komersil dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia untuk memastikan kestabilan sistem kewangan dan melindungi kepentingan pengguna.
Apakah Senarai Bank Konvensional Di Malaysia?
Sistem perbankan konvensional di Malaysia merangkumi pelbagai institusi kewangan tempatan dan antarabangsa.
Bank-bank tempatan utama termasuk Malayan Banking Berhad (Maybank), CIMB Bank Berhad, Public Bank Berhad, RHB Bank Berhad, Hong Leong Bank Berhad, AmBank (M) Berhad, Affin Bank Berhad, dan Alliance Bank Malaysia Berhad. Bank-bank milik kerajaan seperti Agrobank, Bank Simpanan Nasional (BSN), Bank Muamalat Malaysia Berhad, dan Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad (Bank Rakyat) juga beroperasi di negara ini.
Bank-bank asing yang beroperasi di Malaysia termasuk HSBC Bank Malaysia Berhad, OCBC Bank (Malaysia) Berhad, Standard Chartered Bank Malaysia Berhad, United Overseas Bank (Malaysia) Bhd., Citibank Berhad (kini dimiliki oleh UOB Group Malaysia), Deutsche Bank (Malaysia) Berhad, Bank of China (Malaysia) Berhad, India International Bank (Malaysia) Berhad, Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad, J.P. Morgan Chase Bank Berhad, Mizuho Bank (Malaysia) Berhad, Sumitomo Mitsui Banking Corporation Malaysia Berhad, dan The Bank of Nova Scotia Berhad.
Selain itu, Malaysia juga mempunyai sektor perbankan luar pesisir di Labuan, di mana pelbagai bank antarabangsa beroperasi. Ini termasuk Barclays Bank PLC, BNP Paribas, Calyon, Citibank Malaysia (L) Limited, Deutsche Bank AG, JP Morgan Chase Bank National Association, Kuwait Finance House Labuan Berhad, Macquarie Bank Limited, OCBC Bank Limited, Public Bank (L) Limited, RHB Bank (L) Ltd, The Royal Bank of Scotland PLC, dan UBS AG, semuanya beroperasi sebagai cawangan Labuan.
Institusi-institusi kewangan ini menawarkan pelbagai perkhidmatan perbankan dari akaun simpanan dan pinjaman hingga pelaburan dan perbankan korporat.
Apa Maksud Bank Konvensional?
Bank konvensional merujuk kepada institusi kewangan yang beroperasi berdasarkan prinsip perbankan tradisional, di mana keuntungan diperolehi terutamanya melalui faedah yang dikenakan ke atas pinjaman dan dibayar kepada pendeposit.
Sistem ini berbeza daripada perbankan Islam yang beroperasi berdasarkan prinsip Syariah. Bank konvensional menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan seperti akaun simpanan, akaun semasa, pinjaman peribadi dan perniagaan, kad kredit, pelaburan, dan perkhidmatan perbankan korporat.
Mereka bebas untuk melabur dalam pelbagai instrumen kewangan dan tidak terikat dengan larangan seperti riba (faedah) atau pelaburan dalam industri yang dianggap tidak halal oleh undang-undang Islam.
Bank konvensional biasanya dikawal selia oleh bank pusat negara dan tertakluk kepada peraturan perbankan umum yang bertujuan untuk memastikan kestabilan kewangan dan melindungi kepentingan pengguna.
Apakah Senarai Bank Milik Kerajaan Malaysia?
Kerajaan Malaysia mempunyai kepentingan yang signifikan dalam beberapa institusi perbankan utama negara.
Malayan Banking Berhad (Maybank), bank terbesar di Malaysia, mempunyai Permodalan Nasional Berhad (PNB) sebagai pemegang saham utamanya.
CIMB Group Holdings Berhad pula mempunyai Khazanah Nasional Berhad, dana pelaburan strategik kerajaan, sebagai salah satu pemegang saham terbesarnya. RHB Bank Berhad dikawal sebahagian besarnya oleh Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP).
Bank Rakyat beroperasi di bawah Kementerian Pembangunan Usahawan dan Koperasi, manakala Bank Simpanan Nasional (BSN) dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan Malaysia.
Agrobank pula dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan melalui Kementerian Pertanian dan Industri Makanan. SME Bank dan Export-Import Bank of Malaysia (EXIM Bank) juga dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan melalui Menteri Kewangan Diperbadankan.
Struktur pemilikan ini menunjukkan penglibatan aktif kerajaan dalam sektor perbankan negara, yang bertujuan untuk mengawal dan menyokong pertumbuhan ekonomi melalui pelbagai inisiatif dan program kewangan.
Apa Maksud Bank Kerajaan?
Bank kerajaan merujuk kepada institusi kewangan yang dimiliki sepenuhnya atau sebahagian besarnya oleh kerajaan sesebuah negara. Di Malaysia, bank-bank ini biasanya ditubuhkan untuk mencapai objektif ekonomi dan sosial tertentu yang ditetapkan oleh kerajaan.
Bank-bank milik kerajaan sering melaksanakan dasar kewangan kerajaan, menyokong sektor-sektor ekonomi tertentu, atau menyediakan perkhidmatan kewangan kepada kumpulan masyarakat tertentu yang mungkin kurang dilayani oleh bank swasta.
Bank kerajaan mungkin menawarkan kadar faedah yang lebih kompetitif untuk deposit dan pinjaman, atau mempunyai syarat pinjaman yang lebih fleksibel untuk menyokong matlamat pembangunan negara.
Contoh bank kerajaan di Malaysia termasuk Bank Simpanan Nasional (BSN) yang fokus pada tabungan dan perbankan runcit, Agrobank yang menyokong sektor pertanian, dan SME Bank yang membantu pembangunan perusahaan kecil dan sederhana.
Walaupun dimiliki oleh kerajaan, bank-bank ini masih tertakluk kepada peraturan dan pengawasan Bank Negara Malaysia untuk memastikan amalan perbankan yang baik dan kestabilan sistem kewangan negara.
Apakah Senarai Bank Swasta Di Malaysia?
Antara bank swasta tempatan yang terkemuka termasuk Public Bank Berhad, Hong Leong Bank Berhad, AmBank Group, dan Alliance Bank Malaysia Berhad. Affin Bank Berhad, walaupun mempunyai beberapa kepentingan kerajaan, juga dianggap sebagai bank swasta.
Bank antarabangsa yang beroperasi sebagai entiti swasta di Malaysia termasuk OCBC Bank Malaysia, HSBC Bank Malaysia, Standard Chartered Bank Malaysia, Citibank Berhad (kini dimiliki oleh UOB Group Malaysia), dan United Overseas Bank (UOB) Malaysia.
Dalam sektor perbankan Islam swasta, Bank Islam Malaysia Berhad dan Bank Muamalat Malaysia Berhad memainkan peranan penting. Bank asing lain yang beroperasi secara swasta termasuk Deutsche Bank (Malaysia), Bank of China (Malaysia), dan India International Bank (Malaysia).
MBSB Bank, yang pada asalnya merupakan syarikat pembiayaan, kini beroperasi sebagai bank swasta penuh.
Apa Maksud Bank Swasta?
Bank swasta merujuk kepada institusi kewangan yang dimiliki dan dikendalikan oleh entiti atau individu swasta, bukan oleh kerajaan. Bank-bank ini beroperasi dengan tujuan utama untuk menghasilkan keuntungan bagi pemegang sahamnya sambil menyediakan perkhidmatan kewangan kepada pelanggan.
Bank-bank swasta menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan seperti akaun simpanan, pinjaman, kad kredit, pelaburan, dan perkhidmatan perbankan korporat. Bank swasta biasanya mempunyai lebih banyak kebebasan dalam membuat keputusan perniagaan dan menetapkan kadar faedah berbanding bank milik kerajaan, tetapi masih tertakluk kepada peraturan dan pengawasan oleh pihak berkuasa kewangan negara.
Di Malaysia, contoh bank swasta termasuk Public Bank, Hong Leong Bank, dan AmBank, serta cawangan bank antarabangsa seperti HSBC dan Standard Chartered.
Apakah Senarai Bank Pelaburan Di Malaysia?
Sektor perbankan pelaburan di Malaysia terdiri daripada pelbagai institusi tempatan dan antarabangsa yang menawarkan perkhidmatan kewangan dan pelaburan yang komprehensif.
Bank pelaburan tempatan utama termasuk Maybank Investment Bank Berhad, CIMB Investment Bank Berhad, RHB Investment Bank Berhad, AmInvestment Bank Berhad, Hong Leong Investment Bank Berhad, Public Investment Bank Berhad, Affin Hwang Investment Bank Berhad, Alliance Investment Bank Berhad, dan MIDF Amanah Investment Bank Berhad. Kebanyakan bank ini merupakan anak syarikat kepada bank komersil tempatan yang lebih besar.
Terdapat juga bank pelaburan asing yang beroperasi di Malaysia, termasuk HSBC Amanah Malaysia Berhad, Standard Chartered Saadiq Berhad, OCBC Al-Amin Bank Berhad, dan Kuwait Finance House (Malaysia) Berhad. Bank-bank pelaburan asing ini kebanyakannya menawarkan perkhidmatan pelaburan yang patuh syariah.
Semua bank pelaburan ini menyediakan pelbagai perkhidmatan termasuk kewangan korporat, pengurusan aset, penerbitan sekuriti, penggabungan dan pengambilalihan, serta khidmat nasihat pelaburan kepada pelanggan korporat dan individu bernilai tinggi.
Apa Maksud Bank Pelaburan (Investment Bank)?
Bank pelaburan, atau investment bank, adalah institusi kewangan yang mengkhususkan diri dalam perkhidmatan kewangan kompleks dan transaksi berskala besar untuk syarikat, kerajaan, dan pelabur institusi.
Berbeza dengan bank komersil yang fokus pada perbankan runcit dan pinjaman, bank pelaburan menawarkan perkhidmatan seperti pengunderaitan sekuriti (saham dan bon), memudahkan penggabungan dan pengambilalihan, menyediakan khidmat nasihat korporat, pengurusan aset, dan perdagangan sekuriti.
Bank pelaburan juga membantu syarikat dalam penyenaraian awam permulaan (IPO), penstrukturan semula korporat, dan pengurusan risiko kewangan. Bank pelaburan memainkan peranan penting dalam pasaran modal dengan menghubungkan entiti yang memerlukan modal dengan pelabur yang mencari peluang pelaburan.
Perkhidmatan mereka biasanya ditujukan kepada pelanggan korporat besar dan pelabur sofistikated, bukan kepada orang awam secara umum.
Apakah Senarai Bank Yang Mempunyai Sistem Perbankan Islam?
Malaysia mempunyai sistem perbankan Islam merangkumi bank-bank tempatan dan antarabangsa.
Bank Islam tempatan yang utama termasuk Bank Islam Malaysia Berhad dan Bank Muamalat Malaysia Berhad. Kebanyakan bank konvensional besar di Malaysia juga mempunyai anak syarikat Islam mereka sendiri, seperti Maybank Islamic Berhad, CIMB Islamic Bank Berhad, RHB Islamic Bank Berhad, AmBank Islamic Berhad, Hong Leong Islamic Bank Berhad, Public Islamic Bank Berhad, Alliance Islamic Bank Berhad, dan Affin Islamic Bank Berhad. Agrobank juga menawarkan produk perbankan patuh syariah.
Di samping itu, terdapat beberapa bank Islam asing yang beroperasi di Malaysia, termasuk Al Rajhi Bank Malaysia Berhad, HSBC Amanah Malaysia Berhad, Standard Chartered Saadiq Berhad, OCBC Al-Amin Bank Berhad, dan Kuwait Finance House (Malaysia) Berhad.
Pada 26 Mei 2024, AEON Bank (M) Berhad telah melancarkan bank digital patuh syariah pertama di negara ini.
Semua bank-bank ini menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan kewangan yang mematuhi prinsip-prinsip syariah, dari akaun simpanan dan pembiayaan peribadi hingga kad kredit dan pelaburan, memenuhi keperluan pelanggan yang mencari alternatif perbankan berasaskan Islam.
Apa Maksud Perbankan Islam Yang Patuh Syariah?
Bank patuh syariah, juga dikenali sebagai bank Islam, merujuk kepada institusi kewangan yang beroperasi sepenuhnya mengikut prinsip-prinsip kewangan Islam yang berlandaskan hukum Syariah.
Bank-bank ini mengelakkan amalan yang dilarang dalam Islam seperti riba (faedah), gharar (ketidakpastian berlebihan), dan maysir (perjudian). Sebaliknya, mereka menggunakan konsep seperti perkongsian keuntungan dan kerugian, jual beli, dan pembiayaan berasaskan aset.
Bank patuh syariah menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan yang direka khas untuk memenuhi keperluan kewangan pelanggan sambil mematuhi prinsip-prinsip etika Islam.
Semua aktiviti bank ini diawasi oleh Majlis Penasihat Syariah untuk memastikan kepatuhan berterusan terhadap prinsip-prinsip Islam.
Apa Beza Perbankan Digital (Bank Digital) dan Perbankan Internet (Online Banking)?
Perbankan digital (bank digital) dan perbankan internet (online banking) mempunyai persamaan dari segi menawarkan perkhidmatan perbankan melalui platform digital dan membolehkan pelanggan mengakses perkhidmatan ini pada bila-bila masa dan di mana sahaja.
Namun, perbezaan utama antara keduanya ialah bank digital beroperasi sepenuhnya secara dalam talian tanpa cawangan fizikal dan menawarkan semua produk dan perkhidmatan perbankan secara digital.
Bank yang menawarkan perbankan internet biasanya mempunyai cawangan fizikal di samping perkhidmatan digital mereka dan mungkin masih memerlukan pelanggan untuk mengunjungi cawangan fizikal bagi sesetengah perkhidmatan atau produk.
Bank digital boleh dianggap sebagai subset atau sebahagian daripada perbankan internet, tetapi tidak semua bank yang menawarkan perbankan internet adalah bank digital sepenuhnya.
