Persatuan Insurans Am Malaysia (PIAM) merupakan sebuah pertubuhan yang mewakili syarikat-syarikat insurans am di Malaysia. Ia bertindak sebagai badan yang menyelaras dan mempromosikan kepentingan industri insurans am di negara ini. PIAM membangunkan piawaian, amalan terbaik, dan garis panduan untuk ahli-ahlinya, serta menjadi penghubung antara industri insurans dan pihak berkuasa.
Persatuan Insurans Am Malaysia (PIAM)
Ada Berapa Ahli Di Bawah PIAM?
PIAM (Persatuan Insurans Am Malaysia) mempunyai 23 syarikat ahli yang terdiri daripada semua syarikat Insurans Am (General Insurance) dan Insurans Semula (Reinsurance) yang berlesen di Malaysia.
Senarai Ahli PIAM Insurans Am (General Insurance)
Syarikat-syarikat insurans am menyediakan perlindungan insurans secara langsung kepada individu, kumpulan, dan perniagaan untuk melindungi mereka daripada pelbagai risiko, seperti kerosakan harta benda, kemalangan, dan liabiliti.
Antara syarikat insurans am yang menjadi ahli PIAM termasuk AIA General Berhad, AIG Malaysia Insurance Berhad, Allianz General Insurance Company (Malaysia) Berhad, Berjaya Sompo Insurance Berhad, Chubb Insurance Malaysia Berhad, Etiqa General Insurance Berhad, Generali Insurance Malaysia Berhad, Great Eastern General Insurance (Malaysia) Berhad, Liberty General Insurance Berhad (dahulu AmGeneral Insurance Berhad), Lonpac Insurance Berhad, MSIG Insurance (Malaysia) Bhd, Pacific & Orient Insurance Co. Berhad, Pacific Insurance Berhad, Progressive Insurance Bhd, QBE Insurance (Malaysia) Berhad, RHB Insurance Berhad, Tokio Marine Insurance (Malaysia) Berhad, Tune Insurance Malaysia Berhad, dan Zurich General Insurance Malaysia Berhad.
Senarai Ahli PIAM Insurans Semula (Reinsurance)
PIAM juga mempunyai ahli-ahli dari segmen insurans semula, yang menyediakan perlindungan insurans kepada syarikat insurans lain.
Syarikat-syarikat insurans semula ini memainkan peranan penting dalam membantu syarikat insurans am menguruskan risiko dengan mengambil alih sebahagian daripada risiko yang ditanggung oleh syarikat insurans am. Ini membolehkan syarikat insurans am menerima lebih banyak perniagaan dan mengurangkan kesan kewangan akibat kerugian yang besar. Antara syarikat insurans semula yang menjadi ahli PIAM adalah Hannover Rüeck SE, Malaysian Reinsurance Berhad (Malaysian Re), Swiss Re Asia Pte. Ltd., dan The Toa Reinsurance Company, Limited.
Senarai Lengkap 23 Ahli PIAM
Kesemua 23 syarikat ahli PIAM ini, yang terdiri daripada 19 syarikat General Insurance dan 4 syarikat Reinsurance menyediakan perlindungan insurans yang komprehensif dan menyokong pertumbuhan industri insurans di Malaysia. Syarikat-syarikat ini bekerjasama untuk memastikan kestabilan kewangan dan perlindungan yang mencukupi bagi individu, perniagaan, dan masyarakat secara keseluruhan.
Dengan kepelbagaian syarikat insurans yang beroperasi di Malaysia, pengguna mempunyai pilihan yang luas untuk mendapatkan perlindungan insurans yang sesuai dengan keperluan dan bajet mereka, manakala syarikat General Insurance pula dapat menguruskan risiko dengan lebih berkesan melalui sokongan daripada syarikat Reinsurance.
Berikut adalah senarai lengkap syarikat ahli di bawah Persatuan Insurans Am Malaysia (PIAM):
- AIA General Berhad
- AIG Malaysia Insurance Berhad
- Allianz General Insurance Company (Malaysia) Berhad
- Berjaya Sompo Insurance Berhad
- Chubb Insurance Malaysia Berhad
- Etiqa General Insurance Berhad
- Generali Insurance Malaysia Berhad
- Great Eastern General Insurance (Malaysia) Berhad
- Liberty General Insurance Berhad (Dahulu AmGeneral Insurance Berhad)
- Lonpac Insurance Berhad
- MSIG Insurance (Malaysia) Bhd
- Pacific & Orient Insurance Co. Berhad
- Pacific Insurance Berhad
- Progressive Insurance Bhd
- QBE Insurance (Malaysia) Berhad
- RHB Insurance Berhad
- Tokio Marine Insurance (Malaysia) Berhad
- Tune Insurance Malaysia Berhad
- Zurich General Insurance Malaysia Berhad
- Hannover Rüeck SE
- Malaysian Reinsurance Berhad (Malaysian Re)
- Swiss Re Asia Pte. Ltd.
- The Toa Reinsurance Company, Limited
1. AIA General Berhad
AIA General Berhad merupakan salah satu penyedia insurans am yang terkemuka di Malaysia. Syarikat ini adalah sebahagian daripada AIA Bhd., yang terkenal dengan menawarkan pelbagai penyelesaian insurans, termasuk insurans motor, kemalangan diri, dan komersial. AIA General Berhad dikenali sebagai pemain penting dalam industri insurans Malaysia yang memanfaatkan pengunaan teknologi.
2. AIG Malaysia Insurance Berhad
AIG Malaysia Insurance Berhad merupakan sebahagian daripada kumpulan AIG global yang menawarkan pelbagai produk insurans am di Malaysia. Syarikat ini diiktiraf atas penyelesaian insurans yang inovatif dan perkhidmatan pelanggan yang kukuh, dengan sokongan rangkaian global AIG.
3. Allianz General Insurance Company (Malaysia) Berhad
Allianz General Insurance Company (Malaysia) Berhad adalah sebahagian daripada Allianz Group, peneraju global dalam perkhidmatan kewangan. Syarikat ini menawarkan produk insurans am yang komprehensif dan mempunyai reputasi yang kukuh dalam inovasi, terutamanya dalam perkhidmatan digital dan pendekatan yang berpusatkan pelanggan.
4. Berjaya Sompo Insurance Berhad
Berjaya Sompo Insurance Berhad adalah sebahagian daripada Sompo Holdings, sebuah kumpulan insurans global yang besar berpangkalan di Jepun. Berjaya Sompo menawarkan pelbagai produk insurans am dan dikenali dengan komitmennya terhadap inovasi dan perkhidmatan pelanggan di Malaysia.
5. Chubb Insurance Malaysia Berhad
Chubb Insurance Malaysia Berhad adalah sebahagian daripada Chubb Limited, syarikat insurans harta dan liabiliti awam yang terbesar di dunia. Syarikat ini terkenal dengan kedudukan kewangan yang kukuh dan penyelesaian insurans yang disesuaikan di Malaysia.
6. Etiqa General Insurance Berhad
Etiqa General Insurance Berhad, sebagai sebahagian daripada Kumpulan Maybank, merupakan pemain utama dalam pasaran insurans Malaysia yang menawarkan pelbagai produk insurans am. Tumpuan syarikat terhadap inovasi digital dan perkhidmatan pelanggan didokumentasikan dengan baik.
7. Generali Insurance Malaysia Berhad
Generali Insurance Malaysia Berhad adalah sebahagian daripada Generali Group, sebuah syarikat insurans global terkemuka yang berpangkalan di Itali. Syarikat ini diiktiraf kerana menyediakan penyelesaian insurans yang komprehensif dan inovatif, dengan tumpuan pada perkhidmatan pelanggan dan teknologi digital.
8. Great Eastern General Insurance (Malaysia) Berhad
Great Eastern General Insurance (Malaysia) Berhad, anak syarikat Great Eastern Holdings, adalah salah satu syarikat insurans tertua dan terbesar di Malaysia dan Singapura, yang menawarkan pelbagai produk insurans am.
9. Liberty General Insurance Berhad
Liberty General Insurance Berhad, dahulu dikenali sebagai AmGeneral Insurance Berhad, menjadi Liberty General Insurance Berhad selepas pengambilalihan pada tahun 2022. Ia terus menjadi pemain penting dalam pasaran insurans am Malaysia.
10. Lonpac Insurance Berhad
Lonpac Insurance Berhad telah beroperasi di Malaysia selama lebih daripada 60 tahun, menawarkan pelbagai produk insurans am. Syarikat ini dikenali dengan tumpuannya terhadap inovasi dan perkhidmatan pelanggan.
11. MSIG Insurance (Malaysia) Bhd
MSIG Insurance (Malaysia) Bhd, sebahagian daripada MS&AD Insurance Group, salah satu kumpulan insurans terbesar di Asia, dihargai atas penyelesaian insurans yang disesuaikan dan perkhidmatan pelanggan yang kukuh.
12. Pacific & Orient Insurance Co. Berhad
Pacific & Orient Insurance Co. Berhad telah beroperasi selama lebih 40 tahun di Malaysia dan merupakan pemain yang mantap dalam pasaran insurans am, dengan tumpuan pada inovasi dan perkhidmatan yang berpusatkan pelanggan.
13. Pacific Insurance Berhad
Pacific Insurance Berhad, anak syarikat Fairfax Asia Limited, komited untuk menyediakan penyelesaian insurans yang komprehensif dan disesuaikan, dengan memanfaatkan pengalaman industri yang luas.
14. Progressive Insurance Bhd
Progressive Insurance Bhd telah beroperasi di Malaysia selama lebih 20 tahun, menawarkan produk insurans yang mudah diakses dan inovatif, dengan tumpuan yang kuat pada perkhidmatan pelanggan dan transformasi digital.
15. QBE Insurance (Malaysia) Berhad
QBE Insurance (Malaysia) Berhad, sebagai sebahagian daripada QBE Insurance Group global, menyediakan pelbagai produk insurans am, dengan tumpuan pada penyelesaian yang inovatif dan berorientasikan pelanggan.
16. RHB Insurance Berhad
RHB Insurance Berhad, ahli Kumpulan Perbankan RHB, terkenal kerana menawarkan penyelesaian insurans yang disesuaikan dan memberi tumpuan kepada transformasi digital untuk meningkatkan pengalaman pelanggan.
17. Tokio Marine Insurance (Malaysia) Berhad
Tokio Marine Insurance (Malaysia) Berhad, sebahagian daripada Tokio Marine Group, syarikat insurans global utama yang berpangkalan di Jepun, dikenali dengan produk insurans yang komprehensif dan inovatif.
18. Tune Insurance Malaysia Berhad
Tune Insurance Malaysia Berhad, sebahagian daripada Tune Protect Group, memberi tumpuan kepada penyediaan penyelesaian insurans digital, menjadikan produk insurans lebih mudah diakses dan disesuaikan dengan keperluan pelanggan.
19. Zurich General Insurance Malaysia Berhad
Zurich General Insurance Malaysia Berhad, ahli Zurich Insurance Group, menawarkan penyelesaian insurans yang komprehensif dan memberi tumpuan kepada inovasi dan perkhidmatan pelanggan.
20. Hannover Rüeck SE
Hannover Rüeck SE, cawangan Malaysia Hannover Re, salah satu syarikat insurans semula terkemuka di dunia, menyediakan pelbagai penyelesaian insurans semula di Malaysia.
21. Malaysian Reinsurance Berhad (Malaysian Re)
Malaysian Reinsurance Berhad (Malaysian Re) adalah penyedia utama penyelesaian insurans semula di Malaysia, menyokong industri insurans tempatan dengan produk insurans semula yang inovatif dan disesuaikan.
22. Swiss Re Asia Pte. Ltd.
Swiss Re Asia Pte. Ltd., cawangan Malaysia Swiss Re, syarikat insurans semula global terkemuka, menawarkan pelbagai perkhidmatan insurans semula di Malaysia, dengan tumpuan pada inovasi dan pengurusan risiko.
23. The Toa Reinsurance Company, Limited – Kuala Lumpur Branch
The Toa Reinsurance Company, Limited – Kuala Lumpur Branch adalah cawangan Malaysia bagi syarikat insurans semula Jepun, menyediakan insurans semula treaty dan perkhidmatan lain yang disesuaikan dengan pasaran tempatan.
Apa Beza General Insurance (Insurans Am) dan Reinsurance (Insurans Semula)?
General Insurance (Insurans Am) dan Reinsurance (Insurans Semula) adalah dua segmen berbeza dalam industri insurans, tetapi saling melengkapi antara satu sama lain. Berikut adalah perbezaan utama antara General Insurance dan Reinsurance dalam aspek peranan, pelanggan, produk, pengurusan risiko dan peraturan:
| Aspek | General Insurance | Reinsurance |
|---|---|---|
| Peranan | Menyediakan perlindungan insurans secara langsung kepada individu, kumpulan, dan perniagaan untuk melindungi mereka daripada pelbagai risiko, seperti kerosakan harta benda, kemalangan, dan liabiliti. | Menyediakan perlindungan insurans kepada syarikat insurans lain. Membantu syarikat insurans am menguruskan risiko dengan mengambil alih sebahagian daripada risiko yang ditanggung oleh syarikat insurans am. |
| Pelanggan | Orang awam, termasuk individu, kumpulan, dan perniagaan yang memerlukan perlindungan insurans untuk diri mereka sendiri, harta benda, atau operasi perniagaan mereka. | Syarikat insurans lain, termasuk syarikat insurans am dan syarikat insurans hayat. Tidak berurusan secara langsung dengan orang awam. |
| Produk | Menawarkan pelbagai produk insurans, seperti insurans kenderaan, harta benda, liabiliti, dan perlindungan perniagaan, yang direka untuk memenuhi keperluan perlindungan individu dan perniagaan. | Menawarkan pelbagai jenis perlindungan insurans semula, seperti insurans semula treaty, untuk membantu syarikat insurans am menguruskan pendedahan risiko mereka. |
| Pengurusan Risiko | Menguruskan risiko dengan menilai dan memilih risiko yang akan ditanggung, menetapkan harga premium yang sesuai, dan menyebarkan risiko merentasi pelbagai kelas perniagaan dan kawasan geografi. | Membantu syarikat insurans am menguruskan risiko dengan mengambil alih sebahagian daripada risiko yang ditanggung oleh syarikat insurans am. Membolehkan syarikat insurans am menerima lebih banyak perniagaan dan mengurangkan kesan kewangan akibat kerugian yang besar. |
| Peraturan | Tertakluk kepada peraturan ketat oleh pengawal selia insurans di negara di mana mereka beroperasi untuk melindungi kepentingan pemegang polisi dan memastikan kestabilan kewangan syarikat insurans. | Juga tertakluk kepada peraturan, tetapi peraturan ini mungkin berbeza daripada yang dikenakan ke atas syarikat insurans am kerana sifat perniagaan insurans semula yang berbeza. |
