AMLA ialah singkatan untuk Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001, iaitu Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 di Malaysia. Ia merupakan undang-undang utama di Malaysia yang bertujuan untuk mencegah aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.
AMLA menetapkan peraturan dan prosedur yang perlu dipatuhi oleh institusi kewangan dan perniagaan untuk mengesan, melaporkan, dan mencegah transaksi yang mencurigakan. Ia juga memberi kuasa kepada pihak berkuasa untuk menyiasat, membekukan aset, dan mendakwa mereka yang terlibat dalam aktiviti pengubahan wang haram. AMLA adalah penting untuk melindungi sistem kewangan Malaysia daripada penyalahgunaan oleh penjenayah dan pengganas.
Maksud AMLA
Apakah Tujuan Utama AMLA?
AMLA atau Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram bertujuan untuk mencegah aktiviti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan di Malaysia. Ia mewujudkan rangka kerja perundangan untuk mengesan, menyiasat dan mendakwa individu serta entiti yang terlibat dalam aktiviti-aktiviti haram ini.
AMLA juga bertujuan untuk melindungi integriti sistem kewangan negara dan memastikan Malaysia mematuhi standard antarabangsa dalam memerangi jenayah kewangan.
Bagaimanakah AMLA Berfungsi?
AMLA merupakan undang-undang penting yang bertujuan mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan di Malaysia. Ia berfungsi dengan mewajibkan pelaporan dan pemantauan transaksi kewangan, memberi kuasa penyiasatan dan pendakwaan, serta menubuhkan unit perisikan kewangan. Walaupun pelaksanaannya membawa cabaran dari segi kos pematuhan dan isu privasi, AMLA melindungi sistem kewangan negara dan meningkatkan kerjasama antarabangsa dalam memerangi jenayah kewangan.
AMLA juga menubuhkan Unit Perisikan Kewangan di Bank Negara Malaysia untuk menganalisis maklumat kewangan dan menyokong siasatan.
Siapa Yang Tertakluk Dengan Perlaksanaan AMLA?
Pelbagai entiti perniagaan, institusi kewangan, bank-bank perdagangan, syarikat insurans, dan syarikat pembrokeran saham tertakluk kepada AMLA. Selain itu, perniagaan dan profesion bukan kewangan seperti firma guaman, akauntan, ejen hartanah, dealer emas, casino dan pusat perjudian, serta trust company dan perkhidmatan korporat juga wajib mematuhi akta ini.
Apa Penalti Dan Hukuman Yang Dikenakan Jika Melanggar AMLA?
AMLA menetapkan hukuman berat untuk pesalah dengan denda maksimum RM5 juta atau penjara tidak melebihi 5 tahun atau kedua-duanya sekali. Untuk kesalahan yang lebih serius, hukuman boleh mencapai denda sehingga RM15 juta dan penjara sehingga 15 tahun, serta perlucutan harta yang disyaki hasil jenayah
Apa Fungsi Unit Perisikan Kewangan (FINS) Bank Negara Malaysia?
Bank Negara Malaysia melalui Unit Perisikan Kewangan (FINS) menerima dan menganalisis laporan transaksi mencurigakan, menyelaras dengan agensi penguatkuasaan, dan berkongsi maklumat dengan agensi antarabangsa. Bank Negara juga bertanggungjawab mengeluarkan garis panduan pematuhan, menjalankan pemeriksaan, dan mengenakan tindakan penguatkuasaan.
Kerjasama antarabangsa dipermudahkan melalui AMLA dengan pematuhan kepada standard FATF, kerjasama dengan Interpol, memorandum persefahaman dengan negara lain, dan perkongsian maklumat dengan unit perisikan kewangan antarabangsa. Ini membantu Malaysia dalam usaha global memerangi jenayah kewangan rentas sempadan.
Apakah Kelebihan Pelaksanaan AMLA?
Pelaksanaan AMLA membawa beberapa kelebihan kepada negara. Ia membantu melindungi sistem kewangan daripada penyalahgunaan oleh penjenayah, meningkatkan keyakinan pelabur terhadap kestabilan ekonomi Malaysia, dan mengurangkan risiko negara dijadikan pusat pengubahan wang haram.
AMLA juga memudahkan kerjasama antarabangsa dalam memerangi jenayah kewangan rentas sempadan dan meningkatkan reputasi Malaysia di arena global.
Apakah Kekurangan Atau Cabaran Dalam Pelaksanaan AMLA?
Walaupun AMLA memberi manfaat, pelaksanaannya juga menghadapi beberapa cabaran. Kos pematuhan yang tinggi untuk institusi kewangan boleh menjejaskan kecekapan operasi dan meningkatkan kos perkhidmatan kepada pelanggan.
Terdapat juga kebimbangan mengenai isu privasi dan perlindungan data peribadi apabila maklumat pelanggan dikongsi dengan pihak berkuasa. Selain itu, penjenayah sentiasa mencari cara baru untuk mengelak pengesanan, menjadikan penguatkuasaan AMLA suatu cabaran yang berterusan. Penjenayah juga menggunakan cryptocurrency dan sistem pembayaran baharu untuk mengelakkan daripada dikesan.
