Zaman sekarang dah ramai orang buat pinjaman peribadi disebabkan kos sara hidup yang semakin tinggi dan kesan pandemik yang menjejaskan pendapatan. Namun, tahukah anda bahawa selain daripada pinjaman peribadi Bank Rakyat, Agro Bank, AEON dan BSN. Pinjaman peribadi AmBank turut tersenarai.

Terdapat beberapa jenis pinjaman peribadi AmBank yang disediakan untuk anda yang memerlukannya. Mari ketahuinya dengan lebih lanjut melalui artikel ini.

Izinkan kami berkongsi.

Pinjaman peribadi AmBank

1. AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i

Untuk makluman anda, AmBank AmMoneyLine Facility-i adalah pinjaman peribadi daripada salah satu anak syarikat AmBank Group iaitu Ambank Islamic. Sebut sahaja tentang islamic, sudah semestinya ia berkonsepkan perkhidmatan perbankan islam.

Pelan pinjaman peribadi ini tidak memerlukan apa-apa cagaran atau penjamin untuk disediakan. Tidak kiralah anda bekerja di sektor kerajaan, swasta, bekerja sendiri atau bekerja dapat komisen bulanan sahaja. Anda adalah kategori yang layak memohon pinjaman ini.

(Letak table summary)

 

Kelebihan pinjaman peribadi AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i

Pelan pinjaman ini juga mempunyai beberapa ciri dan kelebihan yang ditawarkan berbanding pinjaman yang lain. Antaranya adalah:

• Pinjaman peribadi tidak bercagar.
• Jumlah pinjaman fleksibel iaitu anda boleh memohon bermula RM2,000 sehingga RM100,000.
• Tempoh pinjaman fleksibel iaitu antara 1 hingga 5 tahun untuk membuat pembayaran semula.
• Kelayakan had umur fleksibel iaitu dibuka kepada golongan berumur 21 tahun hingga 60 tahun.
• Ditawarkan kepada semua jenis sektor pekerjaan.
• Penerima gaji secara komisen layak memohon.
• Kadar faedah terapung iaitu antara 8% p.a hingga 9.99% p.a untuk yang bergaji tetap.
• Kadar faedah rata bagi golongan bekerja sendiri atau gaji komisen iaitu 11.99% p.a.
• Kelulusan dalam tempoh 48 jam.
• Tiada caj proses tetapi hanya ada caj setem duti sebanyak 0.5% dari jumlah pinjaman yang diluluskan.
• Tiada caj penamatan awal.
• Rebat bayaran balik iaitu diberikan rebat sehingga 5% sekiranya membuat pembayaran awal waktu atau tepat mengikut tarikh yang ditetapkan selama 12 bulan berturut-turut.

 

Syarat kelayakan memohon pinjaman peribadi AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i

Berikut merupakan syarat dan kelayakan untuk memohon pinjaman peribadi AmBank ini:

• Anda mestilah warganegara Malaysia.
• Berumur 21 hingga 60 tahun.
• Pendapatan bulanan RM3,000 ke atas atau tahunan sebanyak RM36,000 ke atas.
• Tidak di blacklist oleh AEON.
• Tidak di blacklist mana-mana bank di Malaysia.
• Tidak mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).
• Bukan berada di bawah selaan AKPK.
• Jika bekerja sendiri, pastikan syarikat adalah berdaftar di Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) 2 tahun ke atas.

 

Dokumen yang diperlukan untuk membuat pinjaman ini

Ini adalah senarai dokumen yang diperlukan untuk membuat permohonan pinjaman:

• Untuk yang bergaji tetap, sila sediakan dokumen seperti:
  1. Salinan kad pengenalan.
  2. Salah satu salinan daripada 1 bulan slip gaji terbaru, penyata KWSP terbaru, borang BE berserta resit bayaran cukai atau borang EA terbaru.
• Untuk yang bergaji tidak tetap, sila sediakan dokumen seperti:
  1. Salinan kad pengenalan.
  2. Salinan 3 bulan slip gaji terbaru.
  3. Salinan 6 bulan penyata bank terbaru.
  4. Salinan penyata KWSP terbaru.
  5. Borang B /BE beserta resit pembayaran cukai.
  6. Borang EA terbaru.
• Untuk yang menerima gaji komisen secara bulanan, sila sediakan dokumen seperti:
  1. Salinan kad pengenalan.
  2. Salinan 6 bulan penyata komisen.
  3. Salinan 6 bulan penyata bank terbaru.
  4. Borang B/BE berserta resit pembayaran cukai.
• Untuk yang bekerja sendiri, sila sediakan dokumen seperti:
  1. Salinan kad pengenalan.
  2. Salinan sijil pendaftaran syarikat (SSM).
  3. Salinan penyata bank syarikat 6 bulan terbaru.
  4. Salinan borang B (LHDN).
  5. Salinan penyata KWSP terbaru.

 

Jadual pembayaran bulanan pinjaman peribadi AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i

Untuk jadual pembayaran balik pinjaman peribadi ini, sila klik Jadual Pembiayaan.

 

Caj pinjaman peribadi AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i

Tentang caj pinjaman peribadi yang dikenakan adalah seperti berikut:

• Sebanyak 0.5% sebagai caj setem duti akan dikenakan bagi setiap jumlah pinjaman yang diluluskan.
• Caj lewat bayar akan dikenakan sebanyak 1% daripada jumlah tunggakan bayaran.

Contoh senario:

“Puan Atikah membuat pinjaman peribadi di AmBank melalui pelan pinjaman AmBank Islamic AmMoneyLine Facility-i sebanyak RM30,000. Beliau tidak akan dikenakan sebarang caj semasa proses pinjaman peribadi ini berlangsung. Walau bagaimanapun, sekiranya permohonan pinjaman peribadi beliau telah lulus.

Beliau akan dikenakan caj sebanyak 0.5% bagi jumah pinjaman yang telah lulus. Oleh itu, beliau hanya akan menerima jumlah pinjaman peribadi sebanyak RM29,850.”

 

Cara untuk memohon pinjaman peribadi AmBank

Terdapat 2 cara yang boleh digunakan untuk anda memohon pinjaman peribadi ini iaitu:

• Sila kunjungi mana-mana cawangan AmBank berdekatan anda.
• Permohonan online melalui perkhidmatan RinggitPlus.

 

2. AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Pelan pinjaman peribadi ini adalah berkonsepkan konvesional dan tidak bercagar. Sesiapa juga boleh memohon pelan pinjaman peribadi ini tidak kiralah apa sahaja bidang pekerjaan anda asalkan ada pendapatan bulanan. Ketahui lebih lanjut mengenai pinjaman ini di bawah.

(Letak table/summary)

 

Kelebihan AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Berikut merupakan kelebihan yang anda akan dapat melalui pelan pinjaman ini:

• Ianya merupakan pinjaman peribadi tidak bercagar.
• Jumlah pinjaman adalah fleksibel bermula dari RM2,000 hingga RM100,000.
• Tempoh pinjaman juga fleksibel dengan pembayaran semula dari 1 tahun hingga 5 tahun.
• Had umur yang ditetapkan adalah dari 21 tahun hingga 60 tahun.
• Terbuka kepada semua sektor pekerjaan tidak kira swasta, kerajaan, bekerja sendiri, tiada pendapatan tetap atau menerima komisen bulanan.
• Kadar faedah terapung sebanyak 8% p.a hingga 9.99% p.a untuk yang bergaji tetap.
• Kadar faedah rata sebanyak 11.99% p.a untuk yang bekerja sendiri atau menerima gaji komisen bulanan.
• Kelulusan dalam masa 48 jam.
• Tiada caj proses akan dikenakan.
• Caj setem duti akan dikenakan sebanyak 0.5% dari jumlah pinjaman yang diluluskan.
• Tiada caj penamatan awal sekiranya baki pinjaman anda telah selesai dilangsaikan sebelum tempoh yang ditetapkan.
• Rebat bayaran semula hingga 5% daripada kadar faedah tanpa bayaran tunggakan selama 12 bulan berturut-turut.

 

Syarat yang ditetapkan untuk mohon AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Berikut syarat-syarat yang ditetapkan untuk memohon pinjaman peribadi ini:

• Anda mestilah warganegara Malaysia.
• Mesti berumur 21 tahun hingga 60 tahun.
• Pendapatan bulanan RM3,000 ke atas atau tahunan mencecah RM36,000 ke atas.
• Bukan blacklist oleh AEON.,
• Bukan blacklist oleh mana-mana bank di Malaysia.
• Tidak mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).
• Tidak berada di bawah selaan AKPK.
• Jika anda bekerja sendiri, anda mestilah mempunyai syarikat yang berdaftar dengan (SSM) selama 2 tahun atau lebih.

 

Senarai dokumen yang diperlukan bagi memohon AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Ini adalah senarai dokumen yang diperlukan sebelum membuat permohonan pinjaman:

• Bagi yang bergaji tetap, sila sediakan salinan kad pengenalan dan salah satu salinan daripada 1 bulan slip gaji, penyata KWSP, borang BE serta resit pembayaran cukai atau borang EA. (Semuanya mestilah yang terkini)
• Bagi yang bergaji tidak tetap, sila sediakan salinan kad pengenalan, salinan 3 bulan slip gaji, salinan 6 bulan penyata bank, salinan penyata KWSP, borang B/BE berserta resit pembayaran cukai dan borang EA. (Kesemuanya mestilah yang terkini)
• Bagi yang menerima komisen secara bulanan, sila sediakan salinan kad pengenalan, salinan 6 bulan penyata komisen, salinan 6 bulan penyata bank, borang B/BE berserta resit pembayaran cukai. (Kesemuanya mestilah yang terkini)
• Bagi yang bekerja sendiri, sila sediakan salinan kad pengenalan, salinan sijil pendaftaran syarikat (SSM), salinan penyata bank syarikat selama 6 bulan, salinan borang B dari (LHDN) dan salinan penyata KWSP. (Kesemuanya mestilah yang terkini).

PERHATIAN

• Anda mungkin akan diminta untuk memberikan dokumen tambahan yang lain sebagai rujukan oleh pihak AmBank.
• Kesimpulannya, senarai dokumen yang perlu disediakan untuk kedua-dua pinjaman di atas adalah sama.

 

Jadual pembayaran semula bulanan AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Bagi jadual pembayaran balik pinjaman peribadi ini, sila klik Jadual Pembiayaan.

 

Caj yang dikenakan bagi AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Berikut merupakan caj-caj yang dikenakan oleh pelan pinjaman ini:

• Caj setem duti 0.5% daripada jumlah pinjaman yang telah diluluskan.
• Caj sebanyak 1% akan dikenakan daripada jumlah tunggakan sekiranya anda lewat membuat pembayaran.

 

Cara untuk mohon AmBank AmMoneyLine Personal Loan

Berikut merupakan cara yang boleh anda cuba untuk memohon pinjaman peribadi AmBank iaitu:

• Lawati mana-mana cawangan AmBank berhampiran anda.
• Buat permohonan secara online melalui perkhidmatan RinggitPlus.

 

3. Ambank Islamic Personal Financing-i

Pinjaman peribadi ini adalah pinjaman peribadi yang berkonsepkan islamik. Ia merupakan pinjaman yang tidak bercagar. Pelan pinjaman peribadi ini adalah hanya terbuka kepada golongan yang bekerja di sektor kerajaan, awam, kakitangan GLC dan swasta yang terpilih.

Untuk makluman, kepada kakitangan GLC dan swasta anda perlu menyemak sama ada syarikat anda tersenarai di dalam senarai syarikat yang layak memohon pinjaman ini. Senang faham, bukan semua syarikat boleh membuat pinjaman menggunakan pelan ini. Hanya kakitangan daripada syarikat tertentu sahaja.

(Letak table/summary)

 

Kelebihan AmBank Islamic Personal Financing-i

Berikut merupakan kelebihan-kelebihan atau ciri yang terdapat di dalam pelan pinjaman peribadi ini:

• Patuh syariah iaitu berkonsepkan Bai Al-Inah.
• Terbuka kepada semua kakitangan kerajaan, GLC dan swasta yang layak.
• Jumlah pinjaman adalah fleksibel iaitu bermula dari RM5,000 hingga RM200,000.
• Tempoh pinjaman fleksibel iaitu bermula dari 2 tahun hingga 10 tahun.
• Kadar keuntungan tetap untuk kakitangan kerajaan adalah sebanyak 4.35% p.a.
• Kadar keuntungan tetap untuk kakitangan GLC dan swasta adalah sebanyak 7.90% p.a.
• Tidak dikenakan caj penamatan pinjaman awal.
• Rebat akan diberikan untuk penamatan awal daripada tempoh yang ditetapkan.
• Pembayaran balik melalui potongan gaji melalui perkhidmatan Biro Perkhidmatan Angkasa (BPA).

 

Syarat permohonan pinjaman peribadi Ambank Islamic Personal Financing-i

Di bawah merupakan syarat atau kelayakan yang diperlukan untuk memohon pinjaman peribadi ini:

• Mestilah warganegara Malaysia.
• Had umur bermula 18 tahun hingga 60 tahun.
• Pendapatan RM1,500 sebulan ke atas atau tahunan berjumlah RM18,000 setahun dan ke atas.
• Tidak di blacklist oleh pihak AEON.
• Tidak di blacklist oleh mana-mana bank di Malaysia.
• Tidak mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).
• Tidak berada di bawah selaan AKPK.
• Pekerja tetap.
• Bekerja dan berkhidmat lebih dari 3 bulan.
• Berkhidmat di syarikat yang terpilih oleh AmBank Islamic. (Untuk kakitangan GLC dan swasta sahaja)

 

Dokumen untuk membuat pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i

Ini adalah senarai dokumen yang diperlukan untuk memohon pelan pinjaman ini:

• 3 salinan kad pengenalan dan telah mendapat pengesahan daripada ketua jabatan atau syarikat.
• Salinan 1 bulan penyata/slip gaji terkini.
• 2 salinan slip gaji yang disahkan oleh ketua jabatan atau syarikat atau 3 salinan slip gaji atas talian (e-pay).
• Salinan penyata bank atau buku bank.

 

Jadual pembayaran balik bulanan bagi pinjaman peribadi Ambank Islamic Personal Financing-i

Untuk mengetahui jadual pembayaran semula/balik pinjaman secara bulanan, sila klik Jadual Pembiayaan sebagai rujukan.

 

Caj yang dikenakan

Berikut merupakan caj yang akan dikenakan melalui pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i:

• Caj setem duti sebanyak 0.5% untuk setiap jumlah pinjaman yang diluluskan.
• Caj RM10.00 untuk proses surat kelulusan.
• Caj sebanyak 2% bagi setiap bayaran bulanan untuk Biro Perkhidmatan Angkasa (BPA).
• Caj sebanyak 1% untuk jumlah baki pinjaman bagi setiap kelewatan  pembayaran.

 

Cara memohon pinjaman peribadi AmBank

Anda boleh memohon pinjaman peribadi Ambank Islamic Personal Financing-i secara walk-in iaitu dengan mengunjungi mana-mana cawangan AmBank berhampiran anda.

 

Akhir kalam

Itu adalah jenis-jenis pinjaman peribadi AmBank yang boleh anda mohon sekiranya anda memerlukan pinjaman peribadi dengan kadar yang segera. Diharapkan perkongsian kami ini dapat memberikan sedikit sebanyak informasi kepada anda yang memerlukannya. Semoga urusan anda juga dipermudahkan selalu.

Apa-apa pun kalau dah meminjam, jangan lupa untuk bayar semula. Satu lagi, elakkan untuk buat pinjaman dengan mana-mana institusi yang tidak berlesen. Bimbang akan merisikokan anda di kemudian hari. Zaman sekarang ini macam-macam boleh berlaku.

Oleh itu, jadilah peminjam yang bijak.

Semoga bermanfaat.