Pinjaman Alliance Bank

Pinjaman Alliance Bank merujuk kepada produk pembiayaan yang ditawarkan oleh Alliance Bank Malaysia Berhad, sebuah institusi perbankan tempatan. Bank ini menyediakan pelbagai jenis pinjaman untuk memenuhi keperluan peribadi dan perniagaan. Produk pembiayaannya termasuk pinjaman peribadi, pinjaman perumahan, pinjaman kenderaan, dan pembiayaan perniagaan untuk SME.

Apakah Jenis-Jenis Pinjaman Alliance Bank?

Alliance Bank Malaysia menawarkan pelbagai jenis pinjaman untuk memenuhi keperluan kewangan individu dan perniagaan seperti pinjaman peribadi, perumahan, kenderaan dan perniagaan. Berikut adalah jenis-jenis pinjaman yang ditawarkan oleh Alliance Bank:

Pinjaman Peribadi

Alliance Bank menyediakan pinjaman peribadi tanpa cagaran yang mudah dan pantas. Jumlah pinjaman yang ditawarkan bermula dari RM5,000 hingga RM200,000 dengan tempoh bayaran balik sehingga 7 tahun. Kadar faedah tetap bermula serendah 4.99% setahun, dan pemohon boleh menerima dana dalam tempoh 24 jam selepas kelulusan. Tiada yuran pemprosesan, cagaran, atau penjamin diperlukan. Pemohon mestilah warganegara Malaysia berumur antara 21 hingga 60 tahun dengan pendapatan kasar minimum RM3,000 sebulan.

Pinjaman Perumahan

Alliance Bank menawarkan pelbagai jenis pinjaman perumahan untuk memenuhi keperluan pelanggan:

• Alliance FlexSave Home Loan – Memberikan fleksibiliti kepada peminjam dengan pilihan untuk membuat bayaran tambahan dan mengeluarkan lebihan dana untuk menjimatkan faedah.
• Alliance FlexLink Home Loan – Pinjaman perumahan yang dikaitkan dengan akaun semasa, membolehkan peminjam membuat bayaran tambahan dan mengeluarkan lebihan dana pada bila-bila masa tanpa caj pengeluaran semula.
• Alliance ONE Account – Kemudahan pembiayaan semula yang membolehkan peminjam menggabungkan pelbagai pinjaman menjadi satu akaun untuk penjimatan faedah dan pengurusan kewangan yang lebih mudah.
• Skim Jaminan Kredit Perumahan (SJKP) – Ditujukan kepada pembeli rumah pertama tanpa pendapatan tetap, menawarkan pembiayaan sehingga 100% daripada harga hartanah.

Pinjaman Kenderaan

Alliance Bank menyediakan pinjaman kenderaan melalui skim sewa beli (hire purchase) dengan kadar faedah tetap yang kompetitif. Pinjaman ini sesuai untuk pembelian kenderaan baharu atau terpakai. Pemohon boleh mendapatkan pembiayaan sehingga 90% daripada harga kenderaan dengan tempoh bayaran balik yang fleksibel.

Pembiayaan Perniagaan

Alliance Bank menawarkan pelbagai kemudahan pembiayaan untuk perniagaan kecil dan sederhana (PKS), termasuk:

• Pembiayaan Peralatan – Membantu perniagaan memperoleh mesin, peralatan industri, dan kenderaan komersial dengan margin pembiayaan sehingga 100% dan tempoh bayaran balik sehingga 7 tahun.
• Pembiayaan Bertempoh-i – Kemudahan pembiayaan patuh Syariah yang direka untuk memenuhi keperluan kewangan perniagaan, termasuk modal kerja dan pengembangan perniagaan.

Apakah Jenis-Jenis Pinjaman Peribadi Alliance Bank?

Alliance Bank menawarkan dua jenis pinjaman peribadi utama iaitu Alliance Bank CashFirst Personal Loan (konvensional) dan Alliance Bank CashVantage Personal Financing-i (Islamik). Pinjaman peribadi ini sesuai untuk pelbagai kegunaan seperti pembiayaan pendidikan, percutian, atau kecemasan kewangan.

Alliance Bank CashFirst Personal Loan menawarkan kadar faedah serendah 4.99% setahun dengan jumlah pinjaman antara RM5,000 hingga RM200,000. Manakala, CashVantage Personal Financing-i beroperasi mengikut prinsip Syariah dengan kadar keuntungan bermula dari 4.99% setahun dan jumlah pembiayaan sehingga RM200,000.

Apakah Syarat Memohon Pinjaman Peribadi Alliance Bank?

Untuk memohon pinjaman peribadi Alliance Bank, pemohon mestilah warganegara Malaysia atau penduduk tetap yang bekerja dan menetap di Malaysia. Pemohon perlu berumur antara 21 hingga 60 tahun pada tarikh matang pinjaman. Pendapatan kasar minimum yang diperlukan ialah RM3,000 sebulan untuk pekerja bergaji dan RM5,000 sebulan untuk individu bekerja sendiri. Pemohon juga mestilah bukan seorang yang muflis dan tidak terlibat dalam sebarang prosiding kebankrapan.

Secara ringkas, syarat kelayakan untuk pinjaman peribadi Alliance Bank adalah seperti berikut:

• Pemohon mestilah warganegara Malaysia berumur 21 hingga 60 tahun.
• Pendapatan bulanan minimum RM3,000 atau pendapatan tahunan RM36,000.
• Mempunyai rekod kredit yang baik tanpa status blacklist.
• Bagi pemohon bekerja sendiri, dokumen tambahan seperti penyata bank syarikat dan pendaftaran SSM diperlukan.

Bagaimana Kadar Faedah Pinjaman Peribadi Alliance Bank?

Alliance Bank menawarkan kadar faedah tetap yang kompetitif untuk pinjaman peribadi, bermula serendah 4.99% setahun untuk tempoh pinjaman 1 tahun. Kadar faedah akan meningkat mengikut tempoh pinjaman, contohnya 5.99% untuk 2 tahun, 9.99% untuk 3 hingga 4 tahun, dan antara 11.18% hingga 16.68% untuk tempoh 5 hingga 7 tahun. Sebagai contoh, jika meminjam RM50,000 selama 5 tahun dengan kadar 12.68%, jumlah faedah yang perlu dibayar ialah RM63,400.

Bagaimana Proses Permohonan Pinjaman Peribadi Alliance Bank?

Permohonan pinjaman peribadi Alliance Bank boleh dibuat secara dalam talian melalui laman rasmi mereka. Proses permohonan adalah pantas, dengan kelulusan awal dalam masa 10 minit dan pembiayaan boleh disalurkan dalam tempoh 24 jam selepas kelulusan. Pemohon perlu mengisi borang permohonan dan memuat naik dokumen yang diperlukan. Langkah-langkah permohonan adalah seperti berikut:

1. Mengisi borang permohonan dengan maklumat peribadi dan pekerjaan.
2. Mengemukakan dokumen seperti salinan MyKad, slip gaji, dan penyata bank.
3. Kelulusan dalam masa 24 jam jika dokumen lengkap.
4. Dana akan dimasukkan terus ke akaun pemohon selepas kelulusan.

Apakah Dokumen Diperlukan untuk Pinjaman Peribadi Alliance Bank?

Dokumen yang diperlukan untuk permohonan pinjaman peribadi adalah seperti berikut:

• Pekerja Bergaji – Salinan belakang MyKad, slip gaji terkini, dan penyata KWSP untuk 2 tahun terakhir.
• Pekerja Komisen – Salinan belakang MyKad, slip gaji terkini, penyata e-Ledger, dan resit pengesahan cukai untuk 1 tahun terakhir.
• Bekerja Sendiri – Salinan belakang MyKad, sijil pendaftaran perniagaan (SSM), penyata e-Ledger, dan resit pembayaran cukai untuk 1 tahun terakhir.

Bagaimana Cara Semak Status Pinjaman Alliance Bank?

Pemohon boleh menyemak status permohonan pinjaman peribadi mereka dengan menghubungi Khidmat Pelanggan Alliance Bank di talian 03-5516 9988 yang beroperasi setiap hari dari jam 8 pagi hingga 10 malam. Selain itu, semakan juga boleh dilakukan secara dalam talian melalui laman web rasmi Alliance Bank.

Apakah Pinjaman Perumahan yang Ditawarkan Alliance Bank?

Alliance Bank menyediakan pelbagai pilihan pinjaman perumahan termasuk:

• Alliance Basic Home Loan – Pembiayaan sehingga 90% nilai hartanah.
• Alliance FlexLink Home Loan – Fleksibiliti membuat bayaran tambahan.
• Alliance Green Residential Financing – Kadar istimewa untuk hartanah mesra alam.

Tempoh pinjaman boleh mencecah 35 tahun dengan kadar faedah kompetitif berdasarkan SBR (Standard Base Rate).

Adakah Alliance Bank Menawarkan Pinjaman Perniagaan?

Alliance Bank menyediakan pelbagai kemudahan pembiayaan untuk perniagaan kecil dan sederhana (PKS), termasuk:

• Digital SME Startup Financing – Pembiayaan tanpa cagaran antara RM20,000 hingga RM100,000 untuk perniagaan yang beroperasi sekurang-kurangnya 6 bulan. Pinjaman sehingga RM1 juta tanpa cagaran.
• Digital SME Express Financing – Pembiayaan tanpa cagaran sehingga RM500,000 untuk perniagaan yang beroperasi sekurang-kurangnya 2 tahun. Pembiayaan pantas dengan 1 dokumen sahaja.
• Digital SME Custom Financing – Pembiayaan sehingga RM5,000,000 untuk perniagaan yang beroperasi sekurang-kurangnya 3 tahun dengan pendapatan tahunan minimum RM500,000.

Bagaimana Jadual Bayaran Balik Pinjaman Alliance Bank?

Jadual bayaran balik boleh diakses melalui portal AllianceOnline atau dikira menggunakan kalkulator pinjaman di laman web mereka. Sebagai contoh, pinjaman RM100,000 selama 5 tahun dengan kadar 12.68% memerlukan bayaran bulanan RM2,723.

Apakah Yuran dan Caj Tambahan Pinjaman Alliance Bank?

Sekiranya peminjam gagal membuat bayaran minimum bulanan, caj lewat bayar akan dikenakan sebanyak minimum RM10 atau 1% daripada baki prinsipal tertunggak, mengikut mana yang lebih tinggi, sehingga maksimum RM100. Tiada caj pemprosesan atau penamatan awal untuk pinjaman peribadi. Duti setem 0.5% akan dikenakan daripada jumlah pinjaman. Caj lewat bayar adalah 1% daripada baki tertunggak.

Bolehkah Pemohon Blacklist Memohon Pinjaman Alliance Bank?

Pemohon dengan rekod CCRIS/CTOS yang lemah mungkin sukar mendapat kelulusan. Namun, jika tunggakan telah diselesaikan dan rekod kredit bertambah baik, permohonan boleh dipertimbangkan.

Kelayakan pemohon yang mempunyai rekod kredit negatif (blacklist) juga bergantung kepada sejarah kredit mereka dengan institusi kewangan lain. Alliance Bank akan menilai maklumat kredit pemohon melalui sistem CCRIS/CTOS sebelum membuat keputusan.

Di Mana Boleh Memohon Pinjaman Alliance Bank?

Permohonan pinjaman boleh dilakukan secara dalam talian melalui laman rasmi Alliance Bank atau dengan mengunjungi cawangan terdekat. Untuk maklumat lanjut, pemohon boleh menghubungi Khidmat Pelanggan di talian 03-5516 9988.