Pinjaman GX Bank

Pinjaman GX Bank merujuk kepada produk pembiayaan digital yang ditawarkan oleh GXBank Berhad, bank digital berlesen pertama di Malaysia di bawah kawalan Bank Negara Malaysia (BNM). Produk utamanya ialah FlexiCredit, iaitu pinjaman peribadi berbentuk kredit fleksibel dengan had sehingga RM150,000. Dana boleh diakses 24/7 melalui aplikasi GXBank tanpa caj pemprosesan atau yuran penyelesaian awal.

Apa Jenis Pinjaman GX Bank Yang Ditawarkan?

GXBank menawarkan produk pinjaman digital yang dikenali sebagai FlexiCredit, iaitu satu kemudahan kredit fleksibel yang membolehkan pelanggan mengakses dana dengan cepat dan mudah melalui aplikasi mudah alih GXBank.

Apa itu FlexiCredit?

FlexiCredit ialah barisan kredit di mana pelanggan diberikan had kredit sehingga RM150,000. Pelanggan boleh membuat pengeluaran dana daripada had kredit ini pada bila-bila masa, dan hanya dikenakan faedah ke atas jumlah yang digunakan. Dana yang dikeluarkan akan dikreditkan serta-merta ke dalam Akaun Simpanan GXBank pelanggan.

Apa Ciri-ciri Utama FlexiCredit?

Ciri-ciri utama FlexiCreditadalah seperti berikut:

• Kelulusan Pantas – Permohonan dan kelulusan dalam beberapa minit melalui aplikasi GXBank.
• Jumlah Pinjaman – Minimum RM1,000 hingga maksimum RM150,000, tertakluk kepada had kredit yang diluluskan.
• Kadar Faedah – Bermula dari 3.78% setahun (kadar rata), dengan Kadar Faedah Berkesan (EIR) bermula dari 6.45% setahun.
• Tempoh Pembayaran Balik – Fleksibel antara 6 hingga 60 bulan.
• Tiada Yuran Tersembunyi – Tiada yuran pemprosesan atau penalti untuk penyelesaian awal.
• Pembayaran Balik Fleksibel – Pelanggan boleh memilih tarikh pembayaran balik bulanan yang sesuai.
• Pengeluaran Berganda – Pelanggan boleh membuat beberapa pengeluaran selagi jumlahnya berada dalam had kredit yang tersedia.

Apa Syarat Kelayakan FlexiCredit?

Untuk memohon FlexiCredit, pelanggan perlu memenuhi syarat berikut:

• Warganegara Malaysia yang menetap di Malaysia dan memiliki MyKad.
• Berumur antara 21 hingga 64 tahun.
• Mempunyai pendapatan bulanan minimum sebanyak RM1,500.
• Bekerja atau bekerja sendiri.
• Mempunyai Akaun Simpanan GXBank yang aktif.

Bagaimana Cara Memohon FlexiCredit?

Untuk pengguna sedia ada, log masuk ke aplikasi GXBank, cari paparan FlexiCredit di tab ‘Laman Utama’ di bawah ‘Untuk anda hari ini’ atau di tab ‘Discover’. Ikuti arahan untuk melengkapkan permohonan.

Bagi pelanggan baru muat turun aplikasi GXBank dan buka Akaun Simpanan GXBank terlebih dahulu. Selepas akaun dibuka, akses FlexiCredit melalui tab ‘Discover’ atau ‘Untuk anda hari ini’ di tab ‘Laman Utama’. Ikuti langkah-langkah yang dipaparkan untuk memasukkan butiran anda dan memuat naik dokumen yang diperlukan (format PDF, saiz di bawah 3MB).

Apa Dokumen Yang Diperlukan?

Bagi individu bergaji, sediakan penyata KWSP dalam format PDF bagi 2 tahun terkini dengan caruman terkini berturut-turut untuk 6 bulan. Untuk individu yang bekerja sendiri, sediakan penyata akaun bank perniagaan selama 6 bulan dalam format PDF. Semua dokumen perlu dimuat turun terus dari portal rasmi dan tidak diubah suai selepas dimuat turun.

Maklumat Tambahan

• Bayaran Pertama (ODI) – Bayaran faedah hari ganjil dikenakan jika tarikh pengeluaran dan tarikh pembayaran balik bulanan berbeza.
• Caj Lewat Bayar – 1% daripada jumlah tertunggak.
• Perlindungan PIDM – Dana dalam Akaun Simpanan GXBank dilindungi oleh Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM) sehingga RM250,000 untuk setiap pendeposit.

Bagaimana Cara Memohon Pinjaman GX Bank?

Permohonan dilakukan sepenuhnya dalam aplikasi GXBank. Pemohon perlu memuat turun aplikasi, membuka akaun simpanan GXBank (proses mengambil bawah 4 minit), dan mengaktifkan persetujuan tawaran produk kredit. Seterusnya, pilih FlexiCredit di tab “Discover” atau “For You Today”, isi maklumat peribadi, dan muat naik dokumen pendapatan dalam format PDF (di bawah 3MB). Kelulusan kredit diproses dalam beberapa minit jika syarat dipenuhi.

Apakah Syarat Kelayakan Pinjaman GX Bank?

Syarat wajib termasuk warganegara Malaysia berumur 21-64 tahun, pendapatan bulanan minimum RM1,500, dan memiliki akaun GXBank. Pekerja bergaji perlu menyediakan penyata KWSP i-Akaun 2 tahun dengan caruman berterusan 6 bulan terkini. Usahawan pula memerlukan penyata bank perniagaan 6 bulan. Pelajar, suri rumah, dan pesara tidak layak.

Berapa Kadar Faedah Pinjaman GX Bank?

Kadar faedah bermula dari 3.78% setahun (kadar rata, EIR 6.45%) bergantung pada profil kredit pemohon. Contoh, pinjaman RM10,000 selama 12 bulan dikenakan faedah RM378 setahun (RM31.50 sebulan). Tiada caj tersembunyi, tetapi lewat bayar dikenakan penalti 1% daripada jumlah tertunggak.

Bagaimana Jadual Pembayaran Balik Pinjaman GX Bank?

Tempoh bayaran balik fleksibel antara 1 hingga 60 bulan. Tarikh bayaran boleh dipilih sendiri, dan bayaran awal dibenarkan tanpa penalti. Sistem auto-debit dari akaun GXBank mengelakkan kelewatan. Pemohon boleh menamakan setiap pengeluaran (contoh, “Pembaikan Rumah”) untuk tujuan penjejakan.

Bagaimana Cara Semak Status Permohonan Pinjaman GX Bank?

Status kelulusan dipaparkan terus dalam aplikasi di bawah bahagian FlexiCredit. Notifikasi push akan dihantar sebaik permohonan diluluskan atau ditolak. Jika tiada kelayakan dipaparkan, pengguna boleh hubungi pasukan sokongan melalui Live Chat dalam aplikasi.

Dana dipindahkan langsung ke akaun simpanan GXBank peminjam dalam beberapa saat selepas pengesahan pengeluaran. Pindahan ke akaun bank lain tidak disokong pada masa ini.

Apakah Kelebihan Pinjaman GX Bank Berbanding Bank Konvensional?

Kelebihan utama termasuk kelulusan segera (minit berbanding hari), tiada yuran pemprosesan, dan akses dana 24/7. Had kredit automatik diperbaharui selepas bayaran balik, membolehkan pengeluaran semula tanpa permohonan baru. Perlindungan PIDM sehingga RM250,000 juga menjamin keselamatan simpanan.

Apa Yang Perlu Dilakukan Jika Permohonan Pinjaman GX Bank Ditolak?

Sekiranya ditolak, pemohon boleh memastikan dokumen pendapatan memenuhi format PDF asal (tidak diimbas atau diubah). Pendapatan bulanan perlu disahkan semula mencapai RM1,500, dan rekod CCRIS/CTOS boleh diperiksa untuk sebarang isu kredit. Permohonan semula dibenarkan selepas 30 hari.

Adakah Pinjaman GX Bank Sesuai Untuk Perniagaan Kecil?

GXBank turut menawarkan GX Biz FlexiLoan untuk usahawan mikro dengan had RM150,000 dan tempoh bayaran sehingga 3 tahun. Namun, produk ini hanya tersedia kepada ekosistem Grab Malaysia setakat ini dan akan diperluas ke semua perniagaan menjelang suku pertama 2025.

Bagaimana Cara Pengeluaran Dana Dari FlexiCredit?

Selepas kelulusan, pengguna perlu klik ikon “Drawdown” dalam papan pemuka FlexiCredit, masukkan jumlah dan tempoh pinjaman, lalu pilih tarikh bayaran balik. Dana akan dikreditkan serta-merta ke akaun GXBank.

Apakah Dokumen Diperlukan Untuk Pengesahan Pendapatan?

Pekerja bergaji memerlukan penyata KWSP i-Akaun 2 tahun yang dimuat turun terus dari portal KWSP. Usahawan perlu menyediakan penyata bank perniagaan 6 bulan dalam format PDF asal. Penggunaan screenshot atau fail yang diimbas akan menyebabkan permohonan ditolak.

Bagaimana FlexiCredit Berbeza Dari Pinjaman Peribadi Biasa?

FlexiCredit beroperasi seperti kad kredit di mana peminjam hanya membayar faedah atas jumlah yang dikeluarkan, bukan keseluruhan had kredit. Contoh, jika had kredit RM20,000 tetapi hanya RM5,000 digunakan, faedah dikira ke atas RM5,000 sahaja.