6 Cara Report Akaun Bank Scammer

Akaun bank scammer merujuk kepada akaun bank yang dibuka atau digunakan oleh penipu untuk tujuan menjalankan aktiviti penipuan. Penipu sering menggunakan akaun bank ini untuk menerima wang hasil dari aktiviti penipuan mereka, seperti penipuan dalam talian, penipuan panggilan telefon, atau skim Ponzi. Akaun bank ini mungkin dibuka dengan menggunakan identiti palsu atau dicuri untuk menyembunyikan identiti sebenar penipu dan menyukarkan pihak berkuasa untuk mengesan mereka.

Akaun bank scammer perlu dilaporkan (report) kepada pihak berwajib kerana ia akan membantu pihak berkuasa dalam usaha mereka membanteras jenayah kewangan dan melindungi orang ramai daripada menjadi mangsa penipuan. Maklumat yang diberikan dapat membantu pihak polis atau bank untuk menyiasat aktiviti penipuan, mengesan penipu, dan menyekat akaun bank yang terlibat untuk mengelakkan kerugian selanjutnya.

Apabila akaun bank scammer berjaya dikenal pasti dan disekat, ia dapat mencegah penipu daripada mengakses dana hasil penipuan dan menghalang mereka daripada meneruskan aktiviti jenayah. Tindakan ini juga boleh membantu mangsa penipuan mendapatkan semula wang mereka jika tindakan segera diambil.

Apakah Cara Untuk Report Akaun Bank Scammer?

Untuk melaporkan akaun bank scammer, mangsa boleh menggunakan pelbagai cara seperti menghubungi pihak bank, memaklumkan syarikat kad kredit, membuat laporan polis, melaporkan kepada pusat aduan pengguna KPDNHEP, melaporkan kepada Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) dan membuat semakan di CCID portal. Berikut adalah maklumat lanjut tentang 6 cara untuk melaporkan akaun bank scammer:

1. Hubungi Bank

Sekiranya anda menyedari bahawa anda telah menjadi mangsa penipuan atau mendapati aktiviti mencurigakan yang melibatkan akaun bank anda, langkah pertama adalah menghubungi bank anda dengan segera.

Kebanyakan bank mempunyai pasukan khusus yang mengendalikan kes penipuan. Berikan maklumat terperinci mengenai insiden tersebut, termasuk:

• Tarikh dan masa anda menerima e-mel, panggilan telefon, atau bertemu laman web yang mencurigakan
• Sebarang maklumat peribadi atau kewangan yang anda mungkin telah dedahkan kepada penipu
• Amaun wang yang terlibat, jika ada
• Tangkapan skrin atau bukti lain yang berkaitan dengan penipuan tersebut

Bank anda akan memulakan siasatan dan mengambil langkah-langkah yang sesuai untuk melindungi akaun anda, seperti membekukan akaun, membatalkan kad, atau mengeluarkan ganti rugi, jika berkenaan.

Bagi mengelakkan masalah pada masa akan datang, anda boleh semak nombor telefon scammer sebelum membuat apa-apa transaksi kewangan.

2. Maklumkan Syarikat Kad Kredit

Jika anda telah memberikan maklumat kad kredit kepada penipu atau mendapati transaksi yang mencurigakan pada penyata kad kredit anda, segera hubungi syarikat kad kredit anda. Mereka mempunyai prosedur tertentu untuk mengendalikan kes-kes penipuan, seperti:

• Membatalkan kad yang terjejas dan mengeluarkan kad baharu
• Menggantung sebarang transaksi mencurigakan
• Menjalankan siasatan dalaman untuk mengenal pasti transaksi penipuan
• Mengeluarkan ganti rugi untuk caj yang tidak dibenarkan, jika berkenaan

Pastikan anda menyemak penyata kad kredit anda dengan kerap dan melaporkan sebarang aktiviti mencurigakan dengan segera.

3. Membuat Laporan Polis

Selepas menghubungi bank anda, langkah seterusnya adalah membuat laporan polis. Penipuan dalam talian adalah jenayah yang serius, dan pihak berkuasa perlu dimaklumkan agar mereka dapat menyiasat kes tersebut. Apabila membuat laporan polis, pastikan anda mempunyai maklumat berikut:

• Nama dan maklumat perhubungan anda
• Perincian insiden penipuan, termasuk tarikh, masa, dan cara anda ditipu
• Sebarang bukti yang berkaitan, seperti e-mel, tangkapan skrin, atau rakaman panggilan telefon
• Amaun kerugian kewangan yang dialami, jika ada

Pihak polis akan memberikan anda salinan laporan dan nombor rujukan kes, yang mungkin diperlukan untuk tujuan insurans atau tuntutan ganti rugi.

4. Melaporkan kepada Pusat Aduan Pengguna

Di Malaysia, anda juga boleh melaporkan penipuan dalam talian kepada Pusat Aduan Pengguna, yang dikendalikan oleh Kementerian Perdagangan Dalam Negeri dan Hal Ehwal Pengguna (KPDNHEP). Pusat ini menyediakan platform bagi pengguna untuk membuat aduan mengenai pelbagai isu, termasuk penipuan dalam talian. Untuk membuat aduan:

• Layari laman web rasmi Pusat Aduan Pengguna di https://e-aduan.kpdnhep.gov.my/
• Daftar sebagai pengguna baharu atau log masuk jika anda sudah mempunyai akaun
• Isi borang aduan dalam talian dengan maklumat terperinci mengenai insiden penipuan
• Lampirkan sebarang dokumen atau bukti sokongan
• Hantar aduan anda dan pantau status aduan melalui platform dalam talian

KPDNHEP akan menyiasat aduan anda dan mengambil tindakan yang sesuai terhadap penipu, jika terbukti bersalah.

5. Melaporkan kepada Pusat Respons Scam Kebangsaan

Untuk melaporkan kes penipuan di Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC), anda boleh mengikuti langkah-langkah berikut:

1. Hubungi hotline NSRC di talian 997 (bermula 31 Oktober 2022). Talian ini beroperasi 24 jam sehari, 7 hari seminggu.
2. Berikan maklumat terperinci mengenai penipuan yang berlaku, termasuk:
   • Tarikh dan masa kejadian
   • Jumlah wang yang terlibat
   • Kaedah pembayaran (contoh: pindahan bank, e-wallet)
   • Butiran akaun penerima
   • Sebarang komunikasi dengan penipu (e-mel, mesej, dll)
3. Ikuti arahan yang diberikan oleh pegawai NSRC. Mereka mungkin memerlukan maklumat tambahan atau dokumen sokongan untuk menyiasat kes anda.
4. Jika anda telah membuat laporan polis, sediakan nombor laporan polis kepada NSRC untuk memudahkan siasatan.
5. Sekiranya anda telah kehilangan wang, hubungi bank anda dengan segera untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan dan meminta mereka menghentikan sebarang transaksi selanjutnya.
6. Simpan sebarang bukti berkaitan dengan penipuan, seperti penyata bank, tangkapan skrin komunikasi, dan sebagainya.

Ingat, masa adalah penting dalam kes penipuan. Semakin cepat anda melaporkan aktiviti yang mencurigakan, semakin tinggi peluang untuk mengesan dan mendapatkan semula dana yang hilang. NSRC bertujuan untuk memberikan respons yang cepat dan terkoordinasi untuk membanteras penipuan kewangan di Malaysia.

6. Membuat Semakan Akaun Bank Scammer di CCID Portal

CCID portal merujuk kepada portal dalam talian yang dikendalikan oleh Jabatan Siasatan Jenayah Komersial (Commercial Crime Investigation Department, CCID) Polis Diraja Malaysia (PDRM). Portal ini membolehkan orang ramai membuat semakan status akaun bank scammer yang dilaporkan terlibat dalam aktiviti penipuan.

Untuk membuat semakan nombor akaun bank scammer di CCID Portal (semakmule.rmp.gov.my), ikuti langkah-langkah berikut:

1. Layari laman web CCID Portal di https://semakmule.rmp.gov.my/
2. Masukkan nombor akaun bank scammer yang ingin anda semak. Pastikan anda memasukkan nombor dengan tepat.
3. Masukkan kod captcha yang dipaparkan untuk pengesahan keselamatan.
4. Klik butang “Semak Maklumat” untuk menghantar pertanyaan anda.
5. Portal akan memaparkan status akaun bank tersebut, sama ada ia telah dilaporkan terlibat dalam aktiviti penipuan atau tidak.
6. Sekiranya akaun tersebut disenaraikan, ia menunjukkan bahawa akaun itu mungkin digunakan untuk aktiviti penipuan dan anda harus berhati-hati sekiranya diminta untuk membuat transaksi ke akaun berkenaan.

Semakan ini hanya berdasarkan laporan yang diterima oleh CCID PDRM. Sekiranya akaun scammer tidak disenaraikan, ia tidak semestinya bermakna akaun tersebut selamat, kerana kemungkinan ia belum dilaporkan kepada pihak berkuasa.

Sekiranya anda mempunyai maklumat mengenai akaun bank yang terlibat dalam aktiviti penipuan, anda digalakkan untuk membuat laporan kepada CCID PDRM atau bank yang berkenaan supaya tindakan sewajarnya dapat diambil.

Apakah Tanda-Tanda Penipuan Oleh Scammer?

E-mel Phishing

Penipu sering menggunakan e-mel phishing untuk mendapatkan maklumat peribadi dan kewangan mangsa mereka.

E-mel ini kelihatan seolah-olah dihantar oleh bank atau institusi kewangan yang sah, tetapi sebenarnya ia adalah cubaan untuk menipu anda. Tanda-tanda e-mel phishing termasuk:

• Alamat e-mel yang mencurigakan atau tidak sepadan dengan domain rasmi bank
• Permintaan untuk mengklik pautan yang mencurigakan atau memuat turun lampiran
• Tekanan untuk bertindak segera dengan alasan keselamatan akaun terancam
• Penggunaan bahasa yang tidak profesional atau kesilapan tatabahasa yang ketara

Panggilan Telefon Palsu

Penipu juga mungkin menghubungi anda melalui telefon, berpura-pura sebagai wakil bank atau agensi penguatkuasaan undang-undang. Teknik penipuan ini dipanggil Macau Scam.

Mereka mungkin mendakwa bahawa akaun anda telah dikompromi atau terlibat dalam aktiviti haram. Tanda-tanda panggilan telefon palsu termasuk:

• Permintaan untuk mendedahkan maklumat peribadi atau kewangan, seperti nombor kad kredit atau PIN
• Tekanan untuk memindahkan wang ke akaun “selamat” yang diberikan oleh penipu
• Ugutan atau ancaman tindakan undang-undang jika anda tidak bekerjasama
• Penggunaan nombor telefon yang tidak sepadan dengan nombor rasmi bank

Laman Web Palsu

Penipu juga boleh mencipta laman web yang hampir serupa dengan laman web rasmi bank untuk memperdaya mangsa memasukkan maklumat log masuk atau butiran kewangan mereka. Tanda-tanda laman web palsu termasuk:

• URL yang sedikit berbeza daripada laman web rasmi bank
• Reka bentuk laman web yang kelihatan tidak profesional atau berbeza daripada laman web sebenar
• Permintaan maklumat peribadi atau kewangan yang tidak biasa diminta oleh bank
• Ketiadaan ciri-ciri keselamatan seperti enkripsi SSL (ada “https” dalam URL)

Apakah Langkah-Langkah Pencegahan Scam?

Untuk mengelakkan daripada menjadi mangsa scammer, berikut disenaraikan langkah-langkah mencegah penipuan daripada berlaku:

Jangan Berkongsi Maklumat Peribadi atau Kewangan

Penipu sering cuba mendapatkan maklumat peribadi atau kewangan mangsa mereka melalui pelbagai taktik penipuan. Untuk melindungi diri anda, jangan sesekali berkongsi butiran sensitif seperti:

• Kata laluan atau PIN akaun bank peribadi
• Nombor pengenalan diri, seperti nombor kad pengenalan atau pasport
• Nombor kad kredit atau debit, tarikh luput, dan kod keselamatan
• Maklumat log masuk untuk perbankan dalam talian atau akaun e-mel

Gunakan kata laluan yang kuat dan tidak mudah diceroboh. Bank atau institusi kewangan yang sah tidak akan meminta maklumat kata laluan, PIN, nombor kad pengenalan, nombor kad kredit dan maklumat log masuk melalui e-mel, telefon, atau mesej teks.

Sahkan Identiti Pihak yang Menghubungi Anda

Sekiranya anda menerima panggilan telefon, e-mel, atau mesej yang mendakwa daripada bank atau institusi kewangan, jangan terus mempercayainya.

Penipu sering berpura-pura sebagai wakil sah untuk memperdaya mangsa mereka. Untuk mengesahkan identiti pihak yang menghubungi anda:

• Jangan gunakan nombor telefon atau pautan yang diberikan dalam e-mel atau mesej. Sebaliknya, cari nombor telefon rasmi bank atau institusi kewangan melalui laman web rasmi mereka atau dokumen sah.
• Hubungi bank atau institusi kewangan menggunakan nombor telefon rasmi dan sahkan sama ada mereka telah cuba menghubungi anda.
• Jika anda masih ragu-ragu, kunjungi cawangan bank secara peribadi untuk mengesahkan sebarang permintaan atau komunikasi.

Gunakan Perisian Keselamatan

Untuk melindungi peranti dan akaun dalam talian anda daripada ancaman siber, pastikan anda menggunakan perisian keselamatan yang terkini, seperti:

• Perisian antivirus dan antimalware untuk mengesan dan menghalang perisian berbahaya
• Pengemaskinian sistem operasi dan aplikasi untuk menampal kelemahan keselamatan
• Pengesahan dua faktor untuk akaun dalam talian anda, yang memerlukan kod tambahan selain kata laluan untuk log masuk
• Pelayar web yang selamat dengan ciri penyulitan dan perlindungan daripada laman web berbahaya

Pastikan anda mengemas kini perisian keselamatan anda secara berkala untuk memastikan perlindungan yang berterusan.

Berwaspada terhadap Tawaran atau Permintaan yang Mencurigakan

Penipu sering menggunakan taktik psikologi untuk memperdaya mangsa mereka, seperti tekanan, rasa takut, atau tawaran yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Berwaspadalah terhadap:

• Permintaan untuk memindahkan wang dengan segera dengan alasan kecemasan atau ancaman
• Tawaran pelaburan atau loteri yang menjanjikan pulangan yang tinggi dengan risiko yang rendah
• Rayuan emosi yang cuba memanipulasi perasaan anda, seperti rasa bersalah atau simpati
• Permintaan untuk menderma kepada badan amal atau organisasi yang tidak dikenali

Sekiranya sesuatu tawaran atau permintaan kelihatan terlalu bagus untuk menjadi kenyataan atau menimbulkan rasa curiga, percayalah naluri anda dan lakukan pengesahan sebelum mengambil sebarang tindakan.

Kenali Ciri-ciri Scammer

Berikut adalah beberapa ciri-ciri umum scammer, terutamanya scammer pelaburan:

1. Menjanjikan pulangan yang tinggi dengan risiko yang rendah. Ini biasanya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
2. Tekanan untuk membuat keputusan segera. Scammer sering mendesak mangsa untuk melabur dengan segera, mendakwa peluang akan hilang jika tidak bertindak pantas.
3. Taktik jualan yang agresif. Mereka mungkin membuat panggilan atau e-mel berulang kali untuk meyakinkan anda melabur.
4. Maklumat dan lesen yang tidak dapat disahkan. Scammer mungkin mendakwa mempunyai kelayakan atau lesen tetapi tidak dapat memberikan bukti yang sah.
5. Ketiadaan dokumentasi bertulis. Pelaburan yang sah akan mempunyai prospektus dan dokumen yang menggariskan risiko dan potensi pulangan.
6. Meminta untuk memindahkan wang ke akaun peribadi. Ini adalah tanda amaran, kerana syarikat yang sah akan mempunyai akaun perniagaan.
7. Testimoni yang meragukan. Scammer mungkin menggunakan testimoni palsu atau bayaran untuk menyokong tuntutan mereka.
8. Skim piramid atau Ponzi. Pulangan kepada pelabur dibayar daripada modal pelabur baharu, bukan keuntungan.
9. Tekanan untuk mendapatkan pelabur baharu. Satu tanda penipuan ialah pelabur sedia ada disuruh merekrut pelabur baharu.
10. Sesuatu yang terlalu bagus untuk menjadi benar. Jika pelaburan itu kelihatan sempurna tanpa sebarang risiko, kemungkinan besar ia adalah penipuan.

Sentiasa lakukan kajian teliti, dapatkan nasihat profesional dan berhati-hati dengan sebarang pelaburan yang terlalu bagus untuk menjadi benar.

Bolehkah Dapat Semula Duit Kalau Kena Scam?

Dalam kebanyakan kes, agak sukar untuk mendapatkan semula wang yang hilang akibat penipuan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa langkah yang boleh anda ambil untuk meningkatkan peluang mendapatkan semula wang anda:

1. Laporkan penipuan dengan segera. Hubungi bank anda dan Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) secepat mungkin. Semakin cepat anda melapor, semakin tinggi peluang untuk mengesan dan membekukan dana tersebut sebelum ia dipindahkan oleh penipu.
2. Buat laporan polis. Dapatkan nombor laporan polis dan berikan kepada bank anda dan NSRC. Ini akan membantu siasatan dan tindakan undang-undang terhadap penipu.
3. Bekerjasama dengan penyiasat. Berikan sebarang maklumat yang diminta oleh pihak bank, NSRC atau polis untuk membantu siasatan mereka. Ini termasuk perincian transaksi, komunikasi dengan penipu, dan sebagainya.
4. Semak dengan bank anda. Tanya bank anda sama ada mereka dapat mengesan dan memulangkan dana tersebut. Sesetengah bank mungkin mempunyai insurans atau polisi untuk melindungi pelanggan daripada penipuan.
5. Pertimbangkan tindakan undang-undang terhadap penipu. Sekiranya jumlah yang terlibat besar, anda mungkin ingin mendapatkan nasihat guaman mengenai tindakan undang-undang yang boleh diambil terhadap penipu.

Walau bagaimanapun, sila ambil perhatian bahawa dalam banyak kes, terutamanya apabila dana telah dipindahkan ke akaun luar negara, peluang untuk mendapatkan semula wang adalah tipis.

Oleh itu, adalah penting untuk sentiasa berwaspada dan mengambil langkah berjaga-jaga untuk mengelakkan diri daripada menjadi mangsa penipuan pada masa hadapan.